Grundlagen
Was macht ein Family Office? Die Aufgaben im Überblick
Stand: 11. Oktober 2026 · Leutrim Miftaraj, FLIORE
Kurzantwort
Ein Family Office übernimmt alles, was mit dem Vermögen einer Familie zusammenhängt und nicht von einer einzelnen Bank erledigt wird: die konsolidierte Übersicht und das Reporting, die Auswahl und Kontrolle von Banken und Verwaltern, die Führung von Gesellschaften und Stiftungen, die Koordination von Steuern, Recht und Compliance, die Nachfolgeplanung und die Governance der Familie.
Vermögen und Investments
- Konsolidierte Vermögensübersicht und Monatsberichte.
- Anlagestrategie mit der Familie festlegen und überwachen.
- Banken und Vermögensverwalter auswählen, vergleichen und kontrollieren.
- Direkte Investments, Private Equity und Immobilien begleiten.
Strukturen, Compliance und Steuern
- Gesellschaften, Stiftungen und Trusts verwalten.
- Angaben zu wirtschaftlich Berechtigten für Banken und Register aktuell halten.
- AIA/CRS-Einordnung und Steuerunterlagen vorbereiten.
- Steuer- und Rechtsberater koordinieren.
Familie und Nachfolge
Ein wesentlicher Teil der Arbeit betrifft die Familie selbst: Familienverfassung und Gremien, Vorbereitung der nächsten Generation, Nachfolgeplanung und oft auch Philanthropie. Dazu kommen administrative Aufgaben wie Versicherungen, Zahlungen nach dem Vier-Augen-Prinzip und die geordnete Ablage aller Dokumente.
Software unterstützt dabei, Wissen nicht an einzelne Personen zu binden: Strukturen, Vermögen, Dokumente, Fristen und Entscheidungen liegen an einem Ort und bleiben nachvollziehbar.
Praxis: ein typischer Monat
Ein typischer Monat im Family Office umfasst die Konsolidierung der Bankdaten und den Monatsbericht, die Beantwortung von KYC-Anfragen der Banken, Zahlungen nach dem Vier-Augen-Prinzip, Fristen für Steuererklärungen und Registermeldungen, die Vorbereitung einer Sitzung des Investment Committee und die Abstimmung mit Steuerberatern und Anwälten. Vieles davon wiederholt sich – und lässt sich mit guten Systemen planbar machen.
Häufige Fragen
Verwaltet ein Family Office das Vermögen selbst?
Teilweise. Viele Family Offices delegieren die Verwaltung liquider Mittel an Banken und Verwalter und konzentrieren sich auf Strategie, Auswahl und Kontrolle.
Kümmert sich ein Family Office auch um Persönliches?
Je nach Familie ja, etwa um Versicherungen, Immobilien, Personal oder Reisen. Der Umfang wird mit der Familie festgelegt.
Welche Aufgaben lassen sich mit Software vereinfachen?
Vor allem Konsolidierung, Reporting, Dokumentation, Fristen und Compliance-Nachweise.
Quellen
Diese Seite bietet Orientierung und ersetzt keine Rechts- oder Steuerberatung. Maßgebend sind die zitierten Rechtsquellen in ihrer jeweils geltenden Fassung.
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