Änderungsprotokoll
Was neu ist in FLIORE – ausgelieferte Funktionen und Verbesserungen, neueste zuerst.
Masteraudit: Kalender, Risikoanalyse, Suche, CRS-XML, PDFs, Sanktionslisten, Liquidität, Multi-Org
- Compliance-Kalender mit allen Fristen der Organisation und Export als .ics für Outlook, Google und Apple.
- Risikoanalyse der Organisation als Grundlage der jährlichen GwG-Risikoanalyse, druckbar zur Genehmigung.
- Globale Suche (⌘K) über Mandate, Personen, Dokumente und Aufgaben.
- CRS-Meldedatei zusätzlich als XML im OECD-Schema v2.0; Rollencodes der beherrschenden Personen nach OECD korrigiert.
- Einrichtungs-Checkliste erweitert: Vermögen, erste Risikobeurteilung, Zwei-Faktor-Anmeldung.
- Rechnungen als echtes PDF mit Schweizer QR-Zahlteil – zum Versand und zur Ablage.
- Laufendes Screening gegen die offiziellen Sanktionslisten von UN und EU, täglich automatisch aktualisiert – ohne Drittanbieter.
- Neue Sicht «Liquidität» unter Vermögen: Kontostände, Kapitalabrufe und Fälligkeiten aller Mandate in der Basiswährung, mit Engpassmonat je Mandat.
- Liquiditätsprognose rechnet Fremdwährungen jetzt mit den gepflegten Kursen um und zeigt die Mandatswährung.
- Vermögensbericht als PDF mit Kennzahlen, Allokation, Entwicklung und grössten Positionen.
- Mehrere Organisationen mit einem Login: Wechsel über die Kopfzeile, Einladungen weiterer Organisationen unter Einstellungen → Organisationen – Rolle und Rechte je Organisation.
- Fehlerbehebung: Ländernamen werden auf Server und im Browser identisch dargestellt – behebt Anzeigefehler auf der Risikoreferenz, der Personenseite und im Assistenten.
- Vermögensausweis per Stichtag als Excel – jüngste Bewertung vor dem Stichtag, Kurs am Stichtag, Kennzeichnung fehlender Historie; für Steuerberater.
- Fehlerbehebung: Die Stichtagsansicht rechnet mit der Basiswährung der Organisation (bisher fest CHF).
- Übersicht über alle eigenen Organisationen: Mandate, Risiken, überfällige Überprüfungen und Kontrollen, Fristen und Aufgaben – ohne Wechsel (Einstellungen → Organisationen).
- Fehlerbehebung: Bei Neubewertungen bleiben Methode, Gutachter, Beleg und Notiz in der Bewertungshistorie erhalten (bisher als Schätzung ohne Angaben protokolliert).
- Vermögensausweis mit zweitem Blatt «Erträge» des Stichtagsjahres (Dividenden, Zinsen, Ausschüttungen).
- Kursfeed: Kotierte Titel mit ISIN und Stückzahl werden auf Wunsch täglich zum Schlusskurs bewertet – mit vollständiger Prüfspur (Methode «Börsenkurs», Quelle, Börsenplatz).
- Schweizer Sanktionsliste (SECO) im täglichen Abgleich: geprüft am offiziellen Schema und an der Gesamtliste; gestrichene Einträge werden nicht gemeldet, lateinische Schreibvarianten werden erkannt.
Ratgeber und Werkzeuge für die Schweiz, Deutschland und Österreich
- 152 deutschsprachige Ratgeber zu Regulierung, Strukturen, Steuern, Vermögen und Betrieb.
- Neue Werkzeuge: Erbschaftsteuer-Rechner Deutschland und Liquiditätsplaner.
Eigene Ausgaben für die Schweiz, Deutschland und Österreich
- Website in drei deutschen Ausgaben mit Marktinhalten, EUR-Preisen und Werkzeugen (UBO-Rechner, Länderrisiko-Check, AIA/CRS-Check, FATF-Liste).
- Website-Seiten rund 40 % leichter.
Sicherheitsaudit und CRS-Export als Excel
- Zusätzliche Organisationsprüfungen in Datenbankfunktionen, Schutz vor offenen Weiterleitungen, aktualisiertes Framework.
- CRS-Meldedatei als echte Excel-Datei mit Vorabprüfung fehlender Angaben.
Verbesserungen aus dem Praxistest
- Neue Anlageklassen Yachten, Luftfahrzeuge und Fahrzeuge; Datumsfelder im Format TT.MM.JJJJ.
- Stammdaten mit Adressen, Kontakten, Steuerdomizilen und Ausweisdaten; eigener Dokumente-Reiter im Mandat.