Wissenshub
Die Compliance-Bibliothek für Family Offices
Fundierte Leitfäden mit Quellen zu wirtschaftlich Berechtigten, KYC, Screening und den Regeln für grenzüberschreitende Vermögen – das Wissen hinter einer Family-Office-Plattform mit Compliance im Kern.
UBO & KYC
Was ist ein wirtschaftlich Berechtigter (UBO)?
Eine präzise Definition des wirtschaftlich Berechtigten, warum die 25%-Schwelle existiert und wie sich Kontrolle von Eigentum unterscheidet.
Die 25%-UBO-Schwelle, erklärt
Woher die 25%-Schwelle stammt, wann sie auf 15% oder 10% sinkt und wie man sie über Eigentumsketten anwendet.
Wie man einen UBO-Ermittlungsprozess durchführt
Ein schrittweiser Ansatz zur Identifikation wirtschaftlich Berechtigter über verschachtelte Eigentumsstrukturen und zur Dokumentation des Ergebnisses.
KYC vs KYB: Was ein Family Office braucht
Der Unterschied zwischen Know Your Customer und Know Your Business und warum Family Offices beides brauchen.
Warum Boutique-Family-Offices Compliance-Software brauchen
Tabellenkalkulationen versagen, wenn Strukturen komplexer werden. Warum Boutiquen unterhalb der Bankgröße dennoch volle Compliance-Pflichten tragen.
Einmal verifizieren, überall anerkannt: das UBO-Netzwerk
Wie einwilligungsbasierte Netzwerk-Verifikation es erlaubt, dass ein wirtschaftlich Berechtigter über Organisationen hinweg anerkannt wird, ohne seine Daten preiszugeben.
Screening
PEP-Screening für Family Offices
Was eine politisch exponierte Person ist, warum sie verstärkte Sorgfaltspflichten erfordert und wie Screening ohne Über-Markierung funktioniert.
Sanktions-Screening ohne das Rauschen
Wie Sanktions-Screening funktioniert, warum exakter Abgleich versagt und wie unscharfer Abgleich und menschliche Prüfung es nutzbar halten.
Adverse-Media-Screening erklärt
Wie Negativmedien-Screening Sanktions- und PEP-Prüfungen ergänzt und wie man es verhältnismäßig hält.
Jurisdiktionen
UBO-Schwellen nach Ländern im Vergleich
Ein Vergleich der Offenlegungsschwellen für wirtschaftliche Berechtigung über EU, UK, USA, Schweiz, VAE, Singapur, Indien und mehr.
Das Schweizer Transparenzregister (LETA)
Wie die Schweiz sich auf ein zentrales Register wirtschaftlicher Berechtigung zubewegt und was das für Schweizer Family Offices bedeutet.
Compliance über grenzüberschreitende Strukturen
Wie Trusts, Holdings und Stiftungen über mehrere Länder die Compliance-Pflichten vervielfachen — und wie man sie im Griff behält.
UBO-Meldefristen nach Ländern
An welches Register Sie melden und wie viel Zeit Sie haben — über EU, UK, Schweiz, VAE, Singapur und mehr.
Regulierung
Die EU-Geldwäscheverordnung: Was sich 2027 ändert
Das einheitliche Regelwerk, die 25%-Schwelle, die AMLA-Aufsicht und was die AMLR 2027 für grenzüberschreitende Family Offices bedeutet.
Was ist die AMLA, die neue EU-Geldwäschebehörde?
Die Rolle der EU-Anti-Geldwäsche-Behörde, seit 2025 operativ, und was ihre Aufsicht in der Praxis bedeutet.
Warum der Zugang zu UBO-Registern schwieriger wurde
Nach EU-Gerichtsurteilen wechselten Register wirtschaftlicher Berechtigung von öffentlichem zu Zugang bei berechtigtem Interesse — und was das für die Verifikation bedeutet.
KI-Agenten und der Compliance-Prüfpfad
Wenn KI-Agenten auf Mandaten handeln, braucht jede Aktion nachweisbare Befugnis. Wie eine Vertrauensschicht für die Agentenökonomie aussieht.
Betrieb
Ein Mandat onboarden: eine Compliance-first-Checkliste
Eine praktische Onboarding-Sequenz für ein neues Family-Office-Mandat, die Compliance an erste Stelle setzt, ohne den Kunden zu bremsen.
Laufende Überwachung, nicht einmalige Prüfungen
Warum Compliance eine fortlaufende Pflicht ist und wie periodische Prüfung ein Family Office vertretbar hält.
Warum Datenqualität eine Compliance-Frage ist
Fehlende Wechselkurse, veraltete Bewertungen und unabgestimmte Feeds verzerren die Zahlen, auf die sich ein Family Office verlässt — und seine Compliance-Haltung.
Vermögensherkunft vs. Mittelherkunft
Der Unterschied zwischen Vermögensherkunft und Mittelherkunft und warum beide für die Family-Office-Sorgfaltsprüfung zählen.
Monatsberichte, die Principals tatsächlich lesen
Was in einen Family-Office-Vermögensbericht gehört und wie man ihn konsistent über Währungen und Mandate erstellt.
Grundlagen der Steuer-Lot-Buchhaltung für Family Offices
FIFO, LIFO, HIFO und Durchschnittskosten erklärt und wie die Lot-Auswahl realisierte Gewinne verändert.
Bank-Feeds vs. Datei-Import: Was man wissen sollte
Die Abwägungen zwischen direkten Custodian-Feeds und dateibasiertem Import und wie Doppelerkennung die Daten sauber hält.
KYC-Remediation: einen Altbestand an Mandaten aufräumen
Wie man einen bestehenden Bestand an Mandaten auf aktuelle KYC-Standards bringt, ohne das Geschäft anzuhalten.
Compliance, in die Plattform eingebaut
FLIORE beurteilt jede wirtschaftlich berechtigte Person nach den Regeln ihrer eigenen Rechtsordnung.
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