Schweizer Software der Innopulse Consulting GmbH, Zug·Daten in der Schweiz gespeichert (Zürich)·Sicherheit und Datenschutz
Werkzeug
Länderrisiko-Check: FATF-Status und Risikoband je Land
Stand: 9. Oktober 2026
Kurzantwort
Der Länderrisiko-Check zeigt für jedes der 249 Länder den aktuellen FATF-Status und das Standard-Risikoband der FLIORE-Referenz. Schwarze Liste bedeutet Aufruf zu Gegenmassnahmen, graue Liste verstärkte Beobachtung. Beides führt in der Regel zu verstärkten Sorgfaltspflichten. Maßgebend bleibt die eigene, dokumentierte Risikobeurteilung.
Wie das Band zustande kommt
Grundlage sind die Listen der FATF nach dem jeweils letzten Plenum. Länder mit Aufruf zu Gegenmassnahmen erhalten das Band «verboten», Länder unter verstärkter Beobachtung «hoch». Länder mit umfassenden Sanktionen oder bewaffnetem Konflikt sind als FLIORE-Standard ebenfalls «hoch» eingestuft. Eine einmal strengere Einstufung wird nicht automatisch gelockert, wenn ein Land von einer Liste genommen wird.
In FLIORE kann jede Organisation dieses Band mit einer begründeten Hausbewertung verschärfen, nie lockern. In die Beurteilung eines Mandats fließen zudem die Länderbezüge aller Personen ein.
Häufige Fragen
Wie oft ändert sich die FATF-Liste?
Die FATF tagt dreimal jährlich, üblicherweise im Februar, Juni und Oktober, und veröffentlicht danach aktualisierte Listen.
Ist ein Land ohne FATF-Eintrag automatisch risikoarm?
Nein. Auch Sanktionen, Korruption, Konflikte oder Steuertransparenz können ein höheres Risiko begründen. Die Referenz ist ein Ausgangspunkt, keine abschließende Beurteilung.
Gibt es neben der FATF weitere Listen?
Ja, etwa die EU-Liste der Drittländer mit hohem Risiko sowie Sanktionslisten der Schweiz (SECO), der EU und der Vereinten Nationen.
Diese Seite bietet Orientierung und ersetzt keine Rechts- oder Steuerberatung. Maßgebend sind die zitierten Rechtsquellen in ihrer jeweils geltenden Fassung.
