Software für unabhängige Vermögensverwalter

Kurzantwort

Unabhängige Vermögensverwalter arbeiten mit mehreren Depotbanken und müssen die Sorgfaltspflichten für jeden Kunden nachweisbar erfüllen. Die passende Software bündelt Kundenstrukturen, wirtschaftlich Berechtigte und Risikobeurteilungen, konsolidiert das Vermögen über alle Banken und liefert Reporting und Nachweise für Aufsicht und Revision. FLIORE ergänzt das Portfoliomanagement-System um genau diese Ebene.

Wo FLIORE ansetzt

FLIORE ist kein Order- oder Handelssystem. Es ist die Ebene darüber: wer der Kunde ist, wem das Vermögen wirtschaftlich gehört, wie das Risiko beurteilt wurde, welche Dokumente vorliegen und wie das Gesamtvermögen über alle Banken aussieht.

• Kunden als Personen, Gesellschaften, Stiftungen und Trusts mit wirtschaftlich Berechtigten und PEP-Status.
• Risikobeurteilung nach Land, Branche, PEP und Länderbezügen, mit Hausbewertung und Überprüfungsterminen.
• Konsolidierung über Depotbanken, Import von Bankauszügen (CAMT.053, MT940), Performance je Kunde.
• Kundenreporting, Mandantenportal und verschlüsselte Kommunikation.
• Prüfprotokoll und Aufsichtsangaben für die Prüfung.

Aufsicht im Blick

Ob Aufsichtsorganisation in der Schweiz, BaFin in Deutschland oder FMA in Österreich: Geprüft wird, ob Sorgfaltspflichten risikobasiert erfüllt und nachvollziehbar dokumentiert sind. FLIORE liefert diese Nachweise je Kunde – datiert, begründet und unveränderlich protokolliert.

Praxis: das Kundendossier an einem Ort

Bei unabhängigen Vermögensverwaltern liegt das Kundendossier oft verstreut: Formulare der Depotbanken, Ausweise im E-Mail-Postfach, Risikoprofil im Portfoliomanagement-System, Notizen in einer Tabelle. Bei einer Prüfung durch Aufsicht oder Revision müssen diese Teile mühsam zusammengesucht werden.

FLIORE führt das Dossier an einer Stelle: Struktur und wirtschaftlich Berechtigte, Risikobeurteilung mit Begründung, Ausweise mit Ablaufdatum, Steuerdomizile mit TIN, Verträge und Korrespondenz. Die konsolidierte Vermögenssicht über alle Depotbanken ergänzt das Bild – ohne das bestehende Portfoliomanagement-System zu ersetzen.

Häufige Fragen

Quellen

• FATF – risikobasierter Ansatz
• ISO 20022 (CAMT.053)

Diese Seite bietet Orientierung und ersetzt keine Rechts- oder Steuerberatung. Maßgebend sind die zitierten Rechtsquellen in ihrer jeweils geltenden Fassung.

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