FLIORE Handbuch

Tagesbriefing: fällige KYC-Prüfungen, offene Aufgaben, Compliance-Lücken, Vermögen in CHF und zuletzt geöffnete Mandate.

Wo: Übersicht

Der Assistent beantwortet Fragen zu Ihren Daten und zu jeder Funktion dieses Handbuchs. Auf Wunsch führt er Anlegen und Bearbeiten aus — immer erst nach Ihrer Bestätigung und mit Ihren Rechten. Löschen, Archivieren, Rechte und Abrechnung führt er nie aus.

Wo: Überall: Assistent-Symbol unten rechts

Mandate und Seiten per Tastatur finden und direkt öffnen.

Wo: Überall: Suche oben (⌘K / Strg+K)

Hinweise zu Fristen, Freigaben und Aktivitäten; unter Einstellungen → Benachrichtigungen steuerbar.

Wo: Übersicht

Oberfläche auf Deutsch, Englisch, Französisch oder Spanisch. Die Wahl wird im Profil gespeichert und gilt auf allen Geräten.

Wo: Überall: Sprachwahl in der Kopfzeile oder Einstellungen → Profil

Unerwartete Fehler werden automatisch und ohne Inhaltsdaten gemeldet, damit sie behoben werden können.

Wo: Übersicht

Dieses Handbuch: jede Funktion mit Zweck, Fundort und Schritten, durchsuchbar.

Wo: Hilfe

Alle Mandate mit Suche und Filtern nach Typ, Risiko und Status; archivierte Mandate separat einblendbar.

Wo: Mandate

Board-Ansicht über alle Mandate mit Sammelaktionen: Status, Risiko, laufendes Screening und KYC-Termine für mehrere Mandate auf einmal.

Wo: Mandate → Personen

Neues Mandat für eine Person, Gesellschaft, einen Trust oder eine Stiftung anlegen. Das Risiko ermittelt die Risiko-Engine, nicht die Eingabe.

Wo: Mandate → Neues Mandat erstellen

Kennzahlen, beteiligte Personen und eine KI-Einschätzung des Mandats auf einen Blick.

Wo: Mandate → Mandat öffnen → Übersicht

Personen mit ihren Funktionen im Mandat: wirtschaftlich Berechtigte, Organe, Zeichnungsberechtigte — mit Anteil und Gültigkeitszeitraum. Beendete Funktionen bleiben in der Historie.

Wo: Mandate → Mandat öffnen → Struktur & Personen → Eigentümer & UBO

Beteiligungen zwischen Mandaten (Holding, Tochter, Trust) verknüpfen; sie erscheinen auf der Vermögenskarte.

Wo: Mandate → Mandat öffnen → Struktur & Personen → Struktur

Familienmitglieder erfassen, ins Portal einladen und den Nachfolgeplan festhalten.

Wo: Mandate → Mandat öffnen → Struktur & Personen → Familie

Das Mandat zu einem Stichtag in der Vergangenheit ansehen.

Wo: Mandate → Mandat öffnen → Vermögen → Zeitreise

Chronologie aller Änderungen am Mandat aus dem Audit-Log.

Wo: Mandate → Mandat öffnen → Betrieb → Aktivität

Stammdaten bearbeiten, Mandat archivieren oder wiederherstellen und — nur Owner/Compliance — endgültig löschen. Belege mit gesetzlicher Aufbewahrungsfrist (z. B. GwG) sperren die Löschung.

Wo: Mandate → Mandat öffnen → Einstellungen

Druckfertiges Dossier des Mandats, als PDF speicherbar.

Wo: Mandate → Mandat öffnen → Dossier

Kundenbericht erstellen (auch mit KI in der Kundensprache) und im Portal veröffentlichen oder zurückziehen.

Wo: Mandate → Mandat öffnen → Berichte

Jede Person einmal, mit allen Gesellschaften, in denen sie eine Funktion hat. Doppelte Personen zusammenführen.

Wo: Mandate → Personen

Stammdaten, aktuelle und frühere Funktionen sowie Ausweisdokumente mit Ablaufdatum; Owner/Compliance können die Person endgültig löschen (samt Ausweisen), sofern keine Aufbewahrungspflicht besteht.

Wo: Mandate → Personen → Person öffnen

Vermögenswerte und Verbindlichkeiten des Mandats erfassen, bewerten und abgleichen; Kontoauszüge importieren.

Wo: Mandate → Mandat öffnen → Vermögen → Vermögen & Verbindlichkeiten

Zeitgewichtete Rendite (TWR), interner Zinsfuss (IRR) und MOIC aus Bewertungen und Cashflows.

Wo: Mandate → Mandat öffnen → Vermögen → Performance

Private-Markets-Zusagen mit Kapitalabrufen, Ausschüttungen und NAV verwalten.

Wo: Mandate → Mandat öffnen → Vermögen → Private Assets

Bankkonten und Liquidität; Kontoauszüge (CAMT, MT940, PDF) importieren und Buchungen übernehmen.

Wo: Mandate → Mandat öffnen → Vermögen → Liquidität

Transaktionen erfassen und über den Status freigeben; Belege anhängen.

Wo: Mandate → Mandat öffnen → Vermögen → Transaktionen

Honorarmodelle und -berechnung, Treuhandkonten und Zahlungsaufträge mit Vier-Augen-Freigabe.

Wo: Mandate → Mandat öffnen → Betrieb → Rechnungswesen

Steuer-Lots mit Kostenbasis nach FIFO, LIFO, HIFO oder Durchschnitt.

Wo: Mandate → Mandat öffnen → Vermögen → Steuer-Lots

Konsolidiertes Vermögen über alle Mandate, umgerechnet in die Basiswährung.

Wo: Vermögen → Übersicht

Eigene Benchmarks mit Renditen pflegen und Mandaten zuordnen.

Wo: Vermögen → Benchmarks

Grafische Eigentümerstruktur über alle Mandate und wirtschaftlich Berechtigten.

Wo: Vermögen → Vermögenskarte

Bankverbindungen einrichten, synchronisieren und deaktivieren.

Wo: Vermögen → Bank-Feeds

Tabellen (CSV/Excel) importieren: FLIORE erkennt die Spalten automatisch, auch Schweizer Zahlenformate, und zeigt vor dem Import eine Vorschau.

Wo: Vermögen → Import

Anlagerichtlinien festlegen, Verstösse automatisch erkennen und begründet auflösen.

Wo: Mandate → Mandat öffnen → Compliance

KYC-Datensätze, Kontrollen, Sanktions- und PEP-Screening, Herkunft der Mittel (SoW/SoF), periodische KYC-Reviews und Risikoeinstufung.

Wo: Mandate → Mandat öffnen → Compliance

Bereits verifizierte Identitäten aus dem FLIORE-Netzwerk mit Einwilligung wiederverwenden; die Einwilligung ist widerrufbar.

Wo: Mandate → Mandat öffnen → Übersicht

Beschlüsse protokollieren, Vollmachten erteilen und widerrufen, Governance-Fristen verfolgen.

Wo: Mandate → Mandat öffnen → Struktur & Personen → Governance

Begrenzte Vollmachten für KI-Agenten erteilen, deren Aktionen protokollieren und die Vollmacht widerrufen.

Wo: Mandate → Mandat öffnen → Einstellungen → Agenten-Vertrauen

Compliance-Lage über alle Mandate; Compliance-Bericht erzeugen.

Wo: Compliance → Übersicht

Fehlende Angaben und Nachweise je Mandat, nach Dringlichkeit.

Wo: Compliance → Gap-Report

Automatisch erkannte Auffälligkeiten prüfen und begründet abschliessen.

Wo: Compliance → Auffälligkeiten

Laufendes Sanktions- und PEP-Screening aktivieren und neue Treffer bewerten.

Wo: Compliance → Überwachung

CRS/AIA: Mandate klassifizieren, Meldung erstellen, meldende Institution erfassen, Übermittlung protokollieren und exportieren.

Wo: Compliance → CRS / AIA

Aufsichtsprofil und Bewilligungsstatus (FINIG) pflegen; Gegenparteien gegen das Register beaufsichtigter Institute prüfen.

Wo: Compliance → Aufsicht

Kurze Compliance-Schulungsmodule mit Abschlussnachweis.

Wo: Compliance → Academy

Berichte über Mandate und Compliance.

Wo: Compliance → Berichte

Dokumente des Mandats hochladen; FLIORE ordnet sie automatisch einer Kategorie zu und setzt die gesetzliche Aufbewahrungsfrist.

Wo: Mandate → Mandat öffnen → Betrieb → Dokumente

Alle Dokumente über alle Mandate: Volltextsuche, Filter, Auto-Zuordnung, Papierkorb mit Wiederherstellung, Portal-Freigabe und Freigabelinks. Aufbewahrungsfristen werden automatisch gesetzt.

Wo: Dokumente

Zeitlich begrenzte, widerrufbare Links, über die Externe ein einzelnes Dokument abrufen.

Von der KI erkannte Angaben (Datum, Gegenpartei, Betrag) prüfen und übernehmen.

Wo: Dokumente → Extraktionen

Sammelbereich für Buchhaltung, Dokumente, Nachrichten und Aktivität des Mandats.

Wo: Mandate → Mandat öffnen → Betrieb

Aufgaben anlegen, zuweisen, erledigen oder verwerfen; FLIORE erzeugt zusätzlich Aufgaben aus Fristen und Lücken.

Wo: Aufgaben

Vier-Augen-Freigaben für sensible Aktionen anfordern, entscheiden oder zurückziehen; niemand gibt eigene Anträge frei.

Wo: Freigaben

Betriebsübersicht mit freigegebenen Zahlungsaufträgen zur Ausführung.

Wo: Betrieb

Wiederkehrende Abläufe als Vorlage definieren, starten und Schritt für Schritt freigeben.

Wo: Betrieb → Workflows

Sichere Nachrichten mit den Kunden des Mandats, mit Dokumentanhängen und Freigabelinks.

Wo: Mandate → Mandat öffnen → Betrieb → Nachrichten

Kundenrechnungen mit QR-Rechnung erstellen, versenden, mahnen und als bezahlt markieren; wiederkehrende Rechnungen und erfasste Zeit übernehmen.

Wo: Kanzlei → Rechnungen

Zeit per Timer in der Kopfzeile oder manuell erfassen und später verrechnen.

Wo: Kanzlei → Zeiterfassung

Posteingang aller Kundennachrichten über alle Mandate.

Wo: Kanzlei → Nachrichten

Kunden ins Kundenportal einladen; sie sehen nur freigegebene Dokumente, Berichte und Nachrichten ihres Mandats.

Wo: Mandate → Mandat öffnen → Betrieb → Nachrichten

Für Kunden: Überblick über das eigene Mandat.

Wo: Kundenportal

Für Kunden: freigegebene Dokumente ansehen und herunterladen.

Wo: Kundenportal → Dokumente

Für Kunden: sichere Nachrichten mit dem Family Office, mit Anhängen.

Wo: Kundenportal → Nachrichten

Für Kunden: veröffentlichte Berichte.

Wo: Kundenportal → Berichte

Einstieg in alle persönlichen und organisationsweiten Einstellungen.

Wo: Einstellungen

Name und Sprache ändern; die Sprache gilt sofort und auf allen Geräten.

Wo: Einstellungen → Profil

Name und Land der Organisation, Basiswährung und Wechselkurse, Zwei-Faktor-Pflicht für alle (nur Owner).

Wo: Einstellungen → Allgemein

Teammitglieder einladen, Rollen vergeben, Zugriff auf einzelne Mandate gewähren und externe Berater mit Lesezugriff einladen.

Wo: Einstellungen → Team & Rollen

Zwei-Faktor-Authentifizierung einrichten und Passwort ändern.

Wo: Einstellungen → Sicherheit

Alle Daten der Organisation exportieren oder die Organisation zur Löschung vormerken (30 Tage wiederherstellbar).

Wo: Einstellungen → Daten & Datenschutz

Aktivitätsprotokoll einsehen und als Audit-Export herunterladen.

Wo: Einstellungen → Aktivitätsprotokoll

KI ein- oder ausschalten und optional einen eigenen API-Schlüssel hinterlegen.

Wo: Einstellungen → KI & Schlüssel

Plan wählen, KI-Credits nachkaufen, Rechnungsprofil pflegen und Rechnungen herunterladen.

Wo: Einstellungen → Abo & Abrechnung

Anmelden mit E-Mail und Passwort, Google oder Microsoft; Passwort zurücksetzen; Zwei-Faktor-Bestätigung, falls eingerichtet.

Eine Einladung ins Team oder ins Kundenportal annehmen; das Konto wird der einladenden Organisation zugeordnet.

Beim ersten Anmelden die Organisation anlegen und die Grundeinstellungen setzen.

Wo: Nach der ersten Anmeldung (automatisch)

API-Schlüssel für die REST-API und Webhooks für Ereignisse verwalten.

Wo: Einstellungen → API & Daten

REST-API für Mandate und Vermögenswerte, authentifiziert per API-Schlüssel und auf die eigene Organisation beschränkt.

Automatische Hintergrundaufgaben: Tagesbriefing, Anomalie- und Screening-Prüfung, Anlagerichtlinien, wiederkehrende Rechnungen, fristgerechte Löschungen.

Einstieg in FLIORE: Überblick über das Family-Office-Betriebssystem und die wichtigsten Funktionen.

Wo: Website → /

Funktionsseiten zu Mandaten, Dokumenten, Compliance, KI und Vermögen sowie ein Vergleich mit Reporting-Tools.

Wo: Website → /product

Lösungsseiten für Family-Office-Software und KYC/AML-Compliance.

Wo: Website → /solutions/family-office-software

Pläne, enthaltene Mandate, Sitze und KI-Credits im Vergleich.

Wo: Website → /pricing

Sicherheitsmodell, Datenhaltung in der Schweiz und Architektur.

Wo: Website → /security

Fachartikel zu UBO, KYC, CRS und Compliance für Family Offices, dazu dieses Handbuch.

Wo: Website → /wissenshub

Hintergrund zu FLIORE und Kontaktmöglichkeiten.

Wo: Website → /about

Eigenen Demo-Arbeitsbereich ohne Registrierung starten: fiktive Beispieldaten, voll nutzbar, 24 Stunden zugänglich und danach automatisch gelöscht (spätestens nach 48 Stunden). E-Mail, Einladungen, Zahlungen und Schnittstellen sind darin gesperrt. Alternativ eine persönliche Vorführung anfragen.

Wo: Website → /demo

Datenschutzerklärung, AGB, Impressum, Cookies, Auftragsverarbeitung und Unterauftragsverarbeiter.

Wo: Website → /privacy