Ein vollständiges Betriebssystem
Alles, was ein Family Office im Alltag tut – nicht nur Reporting.
Mandate und Strukturen
Erfassen Sie jede Person einmal und geben Sie ihr datierte Funktionen in Gesellschaften, Trusts und Stiftungen – bei Bedarf mehrere je Rechtsträger, mit Verlauf. Verknüpfen Sie Rechtsträger miteinander und sehen Sie das konsolidierte Nettovermögen mit Durchschau.
Konsolidiertes Vermögen
Erfassen Sie Vermögenswerte, Verbindlichkeiten und Bankkonten in jeder Währung. Eine verlässliche Quelle statt verstreuter Tabellen.
Konsolidierung in mehreren Währungen
Jede Position behält ihre ursprüngliche Währung. Wählen Sie eine Berichtswährung je Organisation oder je Mandat, und FLIORE konsolidiert Nettovermögen, Aufteilung und Performance mit Ihren gepflegten Wechselkursen. Wechseln Sie die Berichtswährung, passt sich jede Zahl an – Bankimporte, Uploads und automatische Zuordnung berücksichtigen stets die Währung der Position.
Verschlüsselter Dokumentenspeicher
Laden Sie Dokumente hoch, ordnen Sie sie ein und führen Sie Versionen. Dateien sind privat und werden nur über signierte Links ausgeliefert. FLIORE AI hilft beim Zuordnen und Auslesen.
KYC und Compliance
Erfassen Sie KYC-Angaben, verfolgen Sie Erneuerungen, führen Sie periodische Kontrollen durch und halten Sie einen Prüfpfad sicherheitsrelevanter Vorgänge. Die Geldwäschereiprüfung ist beratend: FLIORE zeigt auf, die verantwortliche Person entscheidet.
Compliance nach Rechtsordnung
Wirtschaftlich berechtigte Personen werden nach den Regeln ihrer eigenen Rechtsordnung beurteilt – der Schwelle von 25 % in der EU, 10 % in Indien, 5 % in Südafrika, dem Transparenzregime der Schweiz und weiteren. FLIORE zeigt je Mandat, wer offenzulegen ist, wer als PEP erhöhte Sorgfaltspflichten auslöst, welche Überprüfungen fällig sind und in welches Register jede Person bis wann einzutragen ist – über alle Länder, die eine grenzüberschreitende Familie berührt. Entscheidungshilfe, keine Rechtsberatung.
Netzwerk-Verifizierung (mit Einwilligung)
Verifizieren Sie eine wirtschaftlich berechtigte Person einmal und lassen Sie diese Verifizierung – mit deren Einwilligung – im gesamten FLIORE-Netzwerk anerkennen. Geteilt wird stets nur der abstrakte Status (verifiziert, wann, PEP-gekennzeichnet); nie, welche Organisation, welches Mandat oder welches Vermögen. Die Verifizierung wird zur wiederverwendbaren Infrastruktur, die Trennung der Organisationen bleibt absolut.
Vertrauensschicht für KI-Agenten
Wenn Vermögensverwaltung zunehmend von Agenten getragen wird, braucht jede Handlung eines KI-Agenten an einem Mandat eine nachweisbare Befugnis. FLIORE erteilt Agenten umfangs- und zeitlich begrenzte Vollmachten (Portfolio lesen, Bericht entwerfen – nie Geld bewegen, das ist konzeptionell ausgeschlossen) und protokolliert jede Handlung mit der Befugnis, unter der sie erfolgte. Ein vollständiger, prüfbarer Nachweis für die Agenten-Ökonomie.
Bankanbindung
Binden Sie Ihre Banken an und übernehmen Sie Kontoauszüge über eine Anbieterschicht in FLIORE – heute per Datei-Upload (CAMT.053/MT940), mit Aggregatoren (Salt Edge, Tink, bLink), sobald eingerichtet. Doppelte Buchungen werden automatisch erkannt, und der Zustand der Anbindung fliesst in den Datenqualitäts-Abgleich ein.
Buchhaltung nach Kauflosen (Tax Lots)
Verfolgen Sie Kauflose und realisierte Gewinne je Position nach FIFO, LIFO, HIFO oder Durchschnittskosten – berechnet aus den erfassten Transaktionen, ohne Marktdaten. Realisierter Gewinn je Jahr und verbleibender Einstandswert je Los. FLIORE rechnet; Ihr Office nimmt die steuerliche Würdigung vor.
Datenqualitäts-Abgleich
FLIORE zeigt die Datenprobleme, die Zahlen unbemerkt verfälschen – Positionen in einer Währung ohne Wechselkurs, veraltete Bewertungen, fehlender Verlauf des Nettovermögens – und ordnet sie nach Schwere, damit Sie den Zahlen vertrauen, bevor sie die Kundschaft erreichen.
Rechnungsstellung an die Kundschaft
Stellen Sie Verwaltungshonorare und Leistungen direkt in FLIORE in Rechnung – mit Mehrwertsteuer je Rechnung für Kundschaft in jedem Land, einem flexiblen Empfänger (ein Mandat oder eine einmalige Adresse), Schweizer QR-Referenz für Rechnungen in CHF und einem integrierten Mahnwesen, das Überfälliges verfolgt und von der freundlichen Erinnerung bis zur letzten Mahnung eskaliert.
Monatliche Kundenberichte
Erstellen Sie mit einem Klick einen druckfertigen monatlichen Vermögensbericht je Mandat – Nettovermögen mit Veränderung zum Vormonat, Aufteilung nach Anlageklassen, Performance nach TWR/IRR/MOIC, Verlauf des Nettovermögens und grösste Positionen, konsolidiert in der Berichtswährung. Mehrsprachig, unter Ihrem eigenen Namen, für jeden Stichtag. Als PDF speichern und der Kundschaft senden.
FLIORE AI
Ein Assistent, der aus den Daten des jeweiligen Mandats antwortet, seine Quellen nennt und nie mit Ihren Daten trainiert. Die Credits sind transparent und lassen sich aufstocken.
Sichere Nachrichten und Kundenportal
Verschlüsselte Unterhaltungen mit der Kundschaft und ein aufgeräumtes Portal, das nur zeigt, was Sie freigeben.
Import und Migration
Übernehmen Sie Ihren Bestand aus Asora, Kubera, Addepar, Altoo oder aus jeder CSV- oder Excel-Datei. FLIORE ordnet die Spalten zu – Rechtsträger werden zu Mandaten, Bestände zu Vermögenswerten, Personen und ihre Funktionen kommen mit – meist noch am selben Tag.
Performance
Zeitgewichtete Rendite (TWR), interner Zinsfuss (IRR) und MOIC je Mandat, aus Bewertungsverlauf und Mittelflüssen.
Offene API
Ihre Daten gehören Ihnen. Eine Lese-API mit Schlüssel-Authentifizierung verbindet BI-Werkzeuge und Ihre eigene Automatisierung.
Ihre KI, Ihre Wahl
Nutzen Sie die integrierte KI von FLIORE, Ihren eigenen Schlüssel von Anthropic, OpenAI oder Azure (abgerechnet über Ihren Anbieter), oder schalten Sie die KI ganz ab. Volle Kontrolle in den Tarifen Praxis und Multi-Office.