KYC und Compliance
Onboarding nach Rechtsordnung, periodische Kontrollen und ein Prüfpfad.
FLIORE beurteilt jede wirtschaftlich berechtigte Person nach den Regeln ihrer eigenen Rechtsordnung – der Schwelle von 25 % in der EU, 10 % in Indien, 5 % in Südafrika, dem Transparenzregime der Schweiz, dem Corporate Transparency Act der USA und weiteren. Je Mandat zeigt FLIORE, wer offenzulegen ist, wer als PEP erhöhte Sorgfaltspflichten auslöst und welche Überprüfungen fällig sind.
Was es leistet
Beurteilung nach Rechtsordnung
Wirtschaftlich Berechtigte werden anhand der Offenlegungsschwelle und der Regeln ihrer eigenen Rechtsordnung beurteilt, nicht anhand einer einzigen fest verdrahteten Zahl.
Sanktions- und PEP-Screening
Prüfen Sie ein Mandat und seine wirtschaftlich Berechtigten über einen konfigurierbaren Anbieter gegen globale Sanktions-, PEP- und Beobachtungslisten – heute OpenSanctions, weitere Anbieter lassen sich über dieselbe Schnittstelle anbinden. Globale Listen (OFAC, UNO, EU, HMT), nicht die eines einzelnen Landes.
Risikoeinstufung
Bewerten Sie jedes Mandat nach Länderrisiko (FATF-Listen und Korruptionsindex von Transparency International) und Branchenrisiko, mit einer hausinternen Übersteuerung. Globale Standards, in jeder Rechtsordnung vertretbar.
Aufsichtsprofil und Schulung
Halten Sie fest, welcher Aufsicht Ihr Office untersteht (SRO, Behörde oder Register), und führen Sie Schulungen zu Warnsignalen durch, deren Abschlüsse in den Prüfpfad einfliessen.
Lückenbericht
Alle Mandate nach Risiko und offenen Punkten geordnet, sodass die risikoreichsten Mandate mit den meisten Lücken zuerst erscheinen – eine belastbare Sicht für jede Aufsicht.
Periodische Überprüfungen
FLIORE verfolgt, wann jedes Mandat zur Überprüfung fällig ist, und zeigt, was Aufmerksamkeit braucht.
Prüfpfad
Jede Beurteilung und jeder Entscheid wird festgehalten, sodass die verantwortliche Person die Grundlage eines Entscheids belegen kann.
Eine Familie, drei Schwellen
Eine wirtschaftlich berechtigte Person hält 12 % an einem Rechtsträger in der EU (unter der Schwelle von 25 %, dort nicht offenzulegen), aber denselben Anteil an einem indischen Rechtsträger (über 10 %, offenzulegen). FLIORE zeigt beides korrekt, je Rechtsordnung, in einer Ansicht.
Fragen und Antworten
Ist FLIORE eine Rechtsberatung?
Nein. FLIORE ist eine Entscheidungshilfe für die verantwortliche Compliance-Person. Die Software zeigt Offenlegungsschwellen und Überprüfungstermine auf; entscheiden tut die verantwortliche Person.
Welche Rechtsordnungen sind abgedeckt?
Die Schwelle von 25 % der EU, 10 % in Indien, 5 % in Südafrika, das Transparenzregime der Schweiz, der Corporate Transparency Act der USA und weitere, mit Beurteilung je Mandat.
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