Rolle
Compliance Officer im Family Office
Stand: 11. Oktober 2026 · Leutrim Miftaraj, FLIORE
Kurzantwort
Der Compliance Officer stellt sicher, dass das Family Office die Geldwäsche-, Register-, Steuertransparenz- und Datenschutzpflichten erfüllt. Er definiert Weisungen, beurteilt Risiken, überwacht Überprüfungen und Fristen, schult das Team, ist Ansprechpartner für Banken und Aufsicht und berichtet an die Leitung. In beaufsichtigten Häusern ist die Funktion vorgeschrieben; in Single Family Offices ist sie oft eine Teilaufgabe.
Aufgaben
- Interne Weisungen zu Sorgfaltspflichten, Risiko und Datenschutz.
- Risikobeurteilung der Mandate und periodische Überprüfungen.
- Register- und AIA/CRS-Meldungen koordinieren.
- PEP- und Sanktionsprüfung, Umgang mit Treffern.
- Schulung des Teams und Dokumentation.
- Berichterstattung an Leitung, Revision und Aufsicht.
Unabhängigkeit
Der Compliance Officer muss Bedenken äußern können, auch gegenüber der Leitung oder der Familie. In beaufsichtigten Häusern verlangen die Aufsichtsregeln eine angemessene Unabhängigkeit und direkte Berichtslinie. Interessenkonflikte, etwa wenn dieselbe Person Geschäfte akquiriert und prüft, sind zu vermeiden.
Werkzeuge
Die tägliche Arbeit lebt von verlässlichen Daten: wer ist wirtschaftlich berechtigt, wie ist das Risiko, wann ist die nächste Überprüfung, welche Dokumente fehlen? FLIORE liefert Risikobeurteilung mit Länder-, Branchen- und PEP-Faktoren, Überprüfungen mit Fälligkeit, Dokumentenstatus und ein unveränderliches Prüfprotokoll.
Kurz-Checkliste
- Weisungen jährlich überprüfen.
- Fällige Überprüfungen monatlich kontrollieren.
- FATF-Änderungen nach jedem Plenum in die Risikoreferenz übernehmen.
- Jährlichen Compliance-Bericht an die Leitung erstellen.
Auf einen Blick
| Pflicht | in beaufsichtigten Häusern vorgeschrieben |
|---|---|
| Kernthemen | Sorgfaltspflichten, Register, AIA/CRS, Datenschutz |
Häufige Fragen
Welche Qualifikation braucht ein Compliance Officer?
Kenntnisse der Geldwäsche-, Register- und Steuertransparenzregeln, Erfahrung mit Risikobeurteilungen und die Fähigkeit, unabhängig und klar zu kommunizieren; einschlägige Weiterbildungen sind verbreitet.
Braucht ein Single Family Office einen Compliance Officer?
Nicht zwingend als eigene Stelle, aber jemand sollte die Verantwortung für Compliance-Daten und Fristen tragen.
Kann die Compliance-Funktion ausgelagert werden?
Ja, in Teilen; die Verantwortung bleibt aber beim Family Office bzw. dem beaufsichtigten Institut.
Wem berichtet der Compliance Officer?
Der Leitung und, in beaufsichtigten Häusern, mit direktem Zugang zum obersten Organ.
Wie oft sollten FATF-Änderungen übernommen werden?
Nach jedem FATF-Plenum, also dreimal jährlich.
Quellen
Diese Seite bietet Orientierung und ersetzt keine Rechts- oder Steuerberatung. Maßgebend sind die zitierten Rechtsquellen in ihrer jeweils geltenden Fassung.
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