Manual de FLIORE

Resumen diario: revisiones KYC pendientes, tareas abiertas, lagunas de cumplimiento, patrimonio en la moneda de referencia y mandatos abiertos recientemente.

Dónde: Panel

El asistente responde preguntas sobre sus datos y sobre cada función de este manual. Si se le pide, crea y modifica elementos, siempre tras su confirmación y con sus permisos. Nunca borra, archiva, cambia permisos ni toca la facturación.

Dónde: En todas partes: botón del asistente, abajo a la derecha

Encontrar mandatos y páginas con el teclado y abrirlos directamente.

Dónde: En todas partes: búsqueda arriba (⌘K / Ctrl+K)

Avisos sobre plazos, aprobaciones y actividad; configurables en Ajustes → Notificaciones.

Dónde: Panel

Usar la interfaz en alemán, inglés, francés o español. La elección se guarda en el perfil y se aplica en todos los dispositivos.

Dónde: En todas partes: selector de idioma en la cabecera o Ajustes → Perfil

Los errores inesperados se notifican automáticamente, sin datos de contenido, para poder corregirlos.

Dónde: Panel

Este manual: cada función con su finalidad, ubicación y pasos, con búsqueda.

Dónde: Ayuda

Todos los mandatos con búsqueda y filtros por tipo, riesgo y estado; los mandatos archivados se muestran por separado.

Dónde: Mandatos

Vista de tablero de todos los mandatos con acciones masivas: estado, riesgo, screening continuo y fechas KYC para varios mandatos a la vez.

Dónde: Mandatos → Personas

Crear un mandato para una persona, sociedad, trust o fundación. El nivel de riesgo lo fija el motor de riesgos, no se introduce manualmente.

Dónde: Mandatos → Crear nuevo mandato

Cifras clave, personas implicadas y una evaluación del mandato por la IA de un vistazo.

Dónde: Mandatos → Open a mandate → Resumen

Las personas y sus funciones en el mandato: titulares reales, administradores, firmantes, con participación y periodo de validez. Las funciones finalizadas permanecen en el historial.

Dónde: Mandatos → Open a mandate → Estructura y Personas → Titulares y UBO

Vincular participaciones entre mandatos (holding, filial, trust); aparecen en el mapa patrimonial.

Dónde: Mandatos → Open a mandate → Estructura y Personas → Estructura

Registrar a los miembros de la familia, invitarlos al portal y documentar el plan de sucesión.

Dónde: Mandatos → Open a mandate → Estructura y Personas → Familia

Ver el mandato tal como estaba en una fecha pasada.

Dónde: Mandatos → Open a mandate → Patrimonio → Viaje temporal

Cronología de todos los cambios del mandato, a partir del registro de auditoría.

Dónde: Mandatos → Open a mandate → Operaciones → Actividad

Editar los datos básicos, archivar o restaurar el mandato y, solo owners y cumplimiento, suprimirlo definitivamente. Los registros sujetos a conservación legal (p. ej. LBA) impiden la supresión.

Dónde: Mandatos → Open a mandate → Ajustes

Expediente del mandato listo para imprimir, que puede guardarse en PDF.

Dónde: Mandatos → Open a mandate → Dossier

Crear un informe del cliente (si se desea, redactado por la IA en el idioma del cliente) y publicarlo en el portal o retirarlo.

Dónde: Mandatos → Open a mandate → Informes

Cada persona una sola vez, con todas las entidades en las que tiene una función. Fusionar duplicados.

Dónde: Mandatos → Personas

Datos básicos, funciones actuales y anteriores y documentos de identidad con caducidad; owners y cumplimiento pueden suprimir definitivamente a la persona (documentos incluidos), salvo obligación de conservación.

Dónde: Mandatos → Personas → Open a person

Registrar, valorar y conciliar los activos y pasivos del mandato; importar extractos bancarios.

Dónde: Mandatos → Open a mandate → Patrimonio → Activos y pasivos

Rentabilidad ponderada en el tiempo (TWR), tasa interna de retorno (TIR) y MOIC a partir de valoraciones y flujos de caja.

Dónde: Mandatos → Open a mandate → Patrimonio → Rendimiento

Gestionar compromisos en mercados privados con llamadas de capital, distribuciones y NAV.

Dónde: Mandatos → Open a mandate → Patrimonio → Activos privados

Cuentas bancarias y liquidez; importar extractos (CAMT, MT940, PDF) y contabilizar las líneas.

Dónde: Mandatos → Open a mandate → Patrimonio → Liquidez

Registrar transacciones y aprobarlas mediante su estado; adjuntar justificantes.

Dónde: Mandatos → Open a mandate → Patrimonio → Transacciones

Tarifas y cálculo de honorarios, cuentas de depósito en garantía y órdenes de pago con aprobación de cuatro ojos.

Dónde: Mandatos → Open a mandate → Operaciones → Contabilidad

Lotes fiscales con coste de adquisición según FIFO, LIFO, HIFO o coste medio.

Dónde: Mandatos → Open a mandate → Patrimonio → Lotes fiscales

Patrimonio consolidado de todos los mandatos, convertido a la moneda de referencia.

Dónde: Patrimonio → Resumen

Mantener índices de referencia propios con sus rentabilidades y asignarlos a los mandatos.

Dónde: Patrimonio → Benchmarks

Estructura de propiedad gráfica de todos los mandatos y titulares reales.

Dónde: Patrimonio → Mapa patrimonial

Configurar, sincronizar y desactivar conexiones bancarias.

Dónde: Patrimonio → Feeds bancarios

Importar hojas de cálculo (CSV/Excel): FLIORE asigna las columnas automáticamente, incluidos los formatos numéricos suizos, y muestra una vista previa antes de importar.

Dónde: Patrimonio → Importar

Definir directrices de inversión, detectar automáticamente los incumplimientos y cerrarlos con una justificación.

Dónde: Mandatos → Open a mandate → Cumplimiento

Expedientes KYC, controles, screening de sanciones y PEP, origen del patrimonio y de los fondos, revisiones KYC periódicas y nivel de riesgo.

Dónde: Mandatos → Open a mandate → Cumplimiento

Reutilizar identidades ya verificadas en la red FLIORE, con un consentimiento revocable.

Dónde: Mandatos → Open a mandate → Resumen

Registrar acuerdos, otorgar y revocar poderes y seguir los plazos de gobierno.

Dónde: Mandatos → Open a mandate → Estructura y Personas → Gobernanza

Otorgar mandatos limitados a agentes de IA, registrar sus acciones y revocar el mandato.

Dónde: Mandatos → Open a mandate → Ajustes → Confianza agente

Estado de cumplimiento de todos los mandatos; generar un informe de cumplimiento.

Dónde: Cumplimiento → Resumen

Información y justificantes que faltan por mandato, ordenados por urgencia.

Dónde: Cumplimiento → Informe de brechas

Revisar las anomalías detectadas automáticamente y cerrarlas con una justificación.

Dónde: Cumplimiento → Anomalías

Activar el screening continuo de sanciones y PEP y evaluar las nuevas coincidencias.

Dónde: Cumplimiento → Monitoreo

CRS/IAI: clasificar mandatos, elaborar la declaración, registrar la institución declarante, anotar y exportar la presentación.

Dónde: Cumplimiento → CRS / IAI

Mantener el perfil de supervisión y el estado de autorización (LEFin); comprobar contrapartes en el registro de entidades supervisadas.

Dónde: Cumplimiento → Supervisión

Módulos breves de formación en cumplimiento con registro de finalización.

Dónde: Cumplimiento → Academia

Informes sobre mandatos y cumplimiento.

Dónde: Cumplimiento → Informes

Subir los documentos del mandato; FLIORE asigna automáticamente una categoría y fija el plazo legal de conservación.

Dónde: Mandatos → Open a mandate → Operaciones → Documentos

Todos los documentos de todos los mandatos: búsqueda de texto completo, filtros, asignación automática, papelera con restauración, uso compartido en el portal y enlaces para compartir. Los plazos de conservación se fijan automáticamente.

Dónde: Documentos

Enlaces limitados en el tiempo y revocables que permiten a terceros descargar un único documento.

Revisar y aplicar los datos reconocidos por la IA (fecha, contraparte, importe).

Dónde: Documentos → Extracciones

Punto de acceso a la contabilidad, los documentos, los mensajes y la actividad del mandato.

Dónde: Mandatos → Open a mandate → Operaciones

Crear, asignar, completar o descartar tareas; FLIORE también genera tareas a partir de plazos y lagunas.

Dónde: Tareas

Solicitar, decidir o retirar aprobaciones de cuatro ojos para acciones sensibles; nadie aprueba su propia solicitud.

Dónde: Aprobaciones

Resumen de operaciones con las órdenes de pago aprobadas listas para ejecutar.

Dónde: Operaciones

Definir procesos recurrentes como plantillas, iniciarlos y aprobarlos paso a paso.

Dónde: Operaciones → Workflows

Mensajes seguros con los clientes del mandato, con documentos adjuntos y enlaces para compartir.

Dónde: Mandatos → Open a mandate → Operaciones → Mensajes

Crear facturas a clientes con factura QR, enviarlas, reclamarlas y marcarlas como pagadas; incluye facturas recurrentes y tiempo registrado.

Dónde: Despacho → Facturación

Registrar el tiempo con el cronómetro de la cabecera o manualmente y facturarlo después.

Dónde: Despacho → Registro de tiempo

Bandeja de entrada con todos los mensajes de clientes de todos los mandatos.

Dónde: Despacho → Mensajes

Invitar clientes al portal del cliente; solo ven los documentos, informes y mensajes compartidos de su mandato.

Dónde: Mandatos → Open a mandate → Operaciones → Mensajes

Para clientes: un resumen de su propio mandato.

Dónde: Portal del cliente

Para clientes: ver y descargar los documentos compartidos.

Dónde: Portal del cliente → Documentos

Para clientes: mensajes seguros con el family office, con adjuntos.

Dónde: Portal del cliente → Mensajes

Para clientes: informes publicados.

Dónde: Portal del cliente → Informes

Acceso a todos los ajustes personales y de la organización.

Dónde: Ajustes

Cambiar su nombre y su idioma; el idioma se aplica de inmediato y en todos los dispositivos.

Dónde: Ajustes → Perfil

Nombre y país de la organización, moneda de referencia y tipos de cambio, autenticación de dos factores obligatoria para todos (solo owners).

Dónde: Ajustes → General

Invitar a miembros del equipo, asignar roles, dar acceso a mandatos concretos e invitar a asesores externos con acceso de solo lectura.

Dónde: Ajustes → Equipo y roles

Configurar la autenticación de dos factores y cambiar la contraseña.

Dónde: Ajustes → Seguridad

Exportar todos los datos de la organización o programar su eliminación (restaurable durante 30 días).

Dónde: Ajustes → Datos y privacidad

Ver el registro de actividad y descargar una exportación de auditoría.

Dónde: Ajustes → Registro de actividad

Activar o desactivar la IA y, si se desea, usar su propia clave API.

Dónde: Ajustes → IA y claves

Elegir un plan, comprar créditos de IA, mantener el perfil de facturación y descargar facturas.

Dónde: Ajustes → Plan y facturación

Iniciar sesión con correo y contraseña, Google o Microsoft; restablecer la contraseña; confirmar la autenticación de dos factores si está activada.

Aceptar una invitación a un equipo o al portal del cliente; la cuenta se une a la organización que invita.

En el primer inicio de sesión, crear la organización y definir los ajustes básicos.

Dónde: Tras el primer inicio de sesión (automático)

Gestionar las claves de la API REST y los webhooks de eventos.

Dónde: Ajustes → API y datos

API REST para mandatos y activos, autenticada mediante clave API y limitada a su organización.

Tareas automáticas en segundo plano: resumen diario, controles de anomalías y screening, directrices, facturas recurrentes y supresiones que respetan la conservación.

Punto de entrada: presentación del sistema operativo para family offices y sus funciones principales.

Dónde: Sitio web → /

Páginas de funciones sobre mandatos, documentos, cumplimiento, IA y patrimonio, y una comparativa con herramientas de reporting.

Dónde: Sitio web → /product

Páginas de soluciones sobre software para family offices y cumplimiento KYC/AML.

Dónde: Sitio web → /solutions/family-office-software

Comparativa de planes, mandatos incluidos, puestos y créditos de IA.

Dónde: Sitio web → /pricing

Modelo de seguridad, alojamiento de datos en Suiza y arquitectura.

Dónde: Sitio web → /security

Artículos sobre titulares reales, KYC, CRS y cumplimiento para family offices, además de este manual.

Dónde: Sitio web → /wissenshub

Información sobre FLIORE y formas de contacto.

Dónde: Sitio web → /about

Iniciar su propio espacio de demostración sin registrarse: datos de ejemplo ficticios, totalmente utilizable, accesible durante 24 horas y después eliminado automáticamente (a más tardar a las 48 horas). Los correos, invitaciones, pagos e interfaces están desactivados. O solicitar una presentación personalizada.

Dónde: Sitio web → /demo

Política de privacidad, condiciones de uso, aviso legal, cookies, contrato de encargo del tratamiento y encargados.

Dónde: Sitio web → /privacy