Soluciones
Software de cumplimiento KYC y AML que convierte las auditorías en un trámite
En la mayoría de los offices, el cumplimiento vive en hojas de cálculo y en la memoria, hasta que llega una auditoría. FLIORE reúne titulares reales, screening, evaluaciones de riesgo, controles y justificantes en un único sistema, de modo que la respuesta a «muéstremelo» esté siempre a un clic.
Los titulares reales como registros de pleno derecho
Cada mandato incluye a sus personas con funciones, participaciones, nacionalidad e indicadores PEP: funciones actuales e historial de las anteriores, justo el registro que el supervisor pide primero.
Screening con pista de revisión
Screening de sanciones y PEP en todos los mandatos y personas. Las posibles coincidencias pasan a una cola de revisión; cada decisión se guarda con quién la revisó y cuándo.
Evaluación de riesgos con una justificación sólida
Niveles de país según GAFI e IPC, niveles sectoriales, presencia de PEP: prevalece el nivel más alto. Un ajuste interno solo puede endurecer el resultado. La justificación completa se guarda con cada evaluación y se refleja en toda la aplicación.
Controles y renovaciones que se avisan solos
Las renovaciones KYC y los controles de cumplimiento tienen vencimientos que aparecen en el panel, en el resumen matinal, en las notificaciones y en el resumen diario opcional por correo, antes de convertirse en incidencias.
El expediente regulatorio con un clic
Perfil, personas vinculadas, KYC, controles, screening, activos, índice de documentos y el historial completo de actividad, listo para imprimir con referencia, sello de tiempo y bloque de firma. Preparación de auditorías en minutos, para cualquier autoridad del mundo.
Preguntas frecuentes
¿Qué aporta el software KYC/AML a un family office?
Mantiene al office preparado para una auditoría en todo momento: quiénes son los titulares reales, si figuran en listas de sanciones o PEP, qué nivel de riesgo tiene el mandato y por qué, qué controles vencen, y un historial completo de cada cambio como prueba en la que pueden basarse el supervisor o el auditor.
¿Qué factores de riesgo evalúa FLIORE?
El riesgo país según el estatus GAFI y los niveles del Índice de Percepción de la Corrupción, los niveles de riesgo sectorial y la presencia de PEP entre las personas vinculadas. Prevalece el nivel más alto, y un ajuste interno puede endurecer el resultado, nunca suavizarlo. Cada evaluación se guarda con su justificación.
¿Está FLIORE vinculado a un supervisor concreto?
No. El modelo es neutral respecto de la jurisdicción: el perfil de supervisión, los controles y el expediente exportable funcionan igual tanto si le supervisa la FINMA, la BaFin, la DFSA, la CIMA, la MAS o un organismo de autorregulación.
¿Qué es el expediente regulatorio?
Un registro de un mandato listo para imprimir con un clic: perfil, titulares reales, expedientes KYC, controles, resultados de screening, activos, índice de documentos y el historial completo de actividad, con número de referencia, sello de tiempo y bloque de firma.
¿Cómo funciona el screening?
Los nombres de los mandatos y de los titulares reales se cotejan con datos de sanciones y PEP; las posibles coincidencias pasan a una cola de revisión y las decisiones revisadas se registran con la persona revisora y la fecha y hora.
Preparado para la auditoría cada día
Software para family offices centrado en el cumplimiento. Datos en Suiza.
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