Un sistema operativo completo
Todo lo que un family office hace en su día a día, no solo el reporting.
Mandatos y estructuras
Registre a cada persona una sola vez y asígnele funciones con fecha en sociedades, trusts y fundaciones: varias por entidad si es necesario, con historial. Vincule entidades entre sí y vea el patrimonio neto consolidado por transparencia.
Patrimonio consolidado
Registre activos, pasivos y cuentas bancarias en cualquier moneda. Una única fuente de verdad en lugar de hojas de cálculo dispersas.
Consolidación multidivisa
Cada posición conserva su moneda original. Elija una moneda de informe por organización o por mandato, y FLIORE consolida patrimonio neto, distribución y rentabilidad con los tipos de cambio que usted mantiene. Cambie la moneda de informe y todas las cifras se actualizan: las importaciones bancarias, las subidas y la asignación automática respetan siempre la moneda de la posición.
Almacén documental cifrado
Suba, clasifique y versione documentos. Los archivos son privados y solo se sirven mediante enlaces firmados. FLIORE AI ayuda a asignar y extraer datos.
KYC y cumplimiento
Registre datos KYC, controle renovaciones, realice controles periódicos y mantenga una pista de auditoría de las operaciones relevantes para la seguridad. La prevención del blanqueo es consultiva: FLIORE señala, la persona responsable decide.
Cumplimiento según la jurisdicción
Los titulares reales se evalúan según las normas de su propia jurisdicción: el umbral del 25 % de la UE, el 10 % de la India, el 5 % de Sudáfrica, el régimen de transparencia suizo y otros. FLIORE muestra, por mandato, quién debe declararse, quién requiere diligencia reforzada como PEP, qué revisiones vencen y en qué registro debe inscribirse cada persona y en qué plazo, en todos los países que toca una familia transfronteriza. Ayuda a la decisión, no asesoramiento jurídico.
Verificación en red (con consentimiento)
Verifique a un titular real una sola vez y, con su consentimiento, haga que esa verificación se reconozca en toda la red FLIORE. Solo se comparte el estado abstracto (verificado, cuándo, marcado como PEP); nunca qué organización, mandato o patrimonio. La verificación se convierte en infraestructura reutilizable mientras la separación de organizaciones sigue siendo absoluta.
Capa de confianza para agentes de IA
A medida que la gestión patrimonial se apoya en agentes, cada acción de un agente de IA sobre un mandato necesita una autoridad demostrable. FLIORE otorga a los agentes mandatos limitados en alcance y tiempo (leer la cartera, redactar un informe; nunca mover fondos, lo que queda excluido por diseño) y registra cada acción con la autoridad bajo la que se realizó. Una pista completa y auditable para la economía de los agentes.
Conexiones bancarias
Conecte sus bancos e importe extractos a FLIORE mediante una capa de proveedores: hoy por subida de archivos (CAMT.053/MT940) y con agregadores (Salt Edge, Tink, bLink) una vez configurados. Los apuntes duplicados se detectan automáticamente y el estado de las conexiones alimenta la conciliación de la calidad de los datos.
Contabilidad por lotes fiscales
Siga los lotes de compra y las ganancias realizadas por posición según FIFO, LIFO, HIFO o coste medio, calculados a partir de las operaciones registradas, sin datos de mercado. Ganancia realizada por año y coste pendiente por lote. FLIORE calcula; su office aplica el tratamiento fiscal.
Conciliación de la calidad de los datos
FLIORE muestra los problemas de datos que distorsionan las cifras sin que se note (posiciones en una moneda sin tipo de cambio, valoraciones desactualizadas, historial de patrimonio neto incompleto) y los ordena por gravedad, para que confíe en las cifras antes de que lleguen al cliente.
Facturación a clientes
Facture honorarios de gestión y servicios directamente en FLIORE: IVA por factura para clientes de cualquier país, destinatario flexible (un mandato o una dirección puntual), referencia QR suiza para facturas en CHF y un flujo de recordatorios integrado que controla los retrasos y escala desde un aviso cordial hasta el último requerimiento.
Informes mensuales para clientes
Genere con un clic un informe patrimonial mensual listo para imprimir por mandato: patrimonio neto con variación mensual, distribución por clase de activo, rentabilidad TWR/IRR/MOIC, evolución del patrimonio neto y principales posiciones, consolidados en la moneda de informe. Multilingüe, con su propia marca, para cualquier fecha de corte. Guárdelo en PDF y envíelo a su cliente.
FLIORE AI
Un asistente que responde a partir de los datos de cada mandato, cita sus fuentes y nunca se entrena con sus datos. Los créditos son transparentes y ampliables.
Mensajería segura y portal
Conversaciones cifradas con los clientes y un portal claro que solo muestra lo que usted comparte.
Importación y migración
Traslade su cartera desde Asora, Kubera, Addepar, Altoo o cualquier archivo CSV o Excel. FLIORE asigna las columnas (las entidades pasan a ser mandatos, las posiciones activos, y las personas y sus funciones se incorporan), normalmente el mismo día.
Rentabilidad
Rentabilidad ponderada en el tiempo (TWR), tasa interna de retorno (TIR) y MOIC por mandato, a partir del historial de valoraciones y los flujos de caja.
API abierta
Sus datos le pertenecen. Una API de lectura con autenticación por clave conecta herramientas de BI y sus propias automatizaciones.
Su IA, su elección
Utilice la IA integrada de FLIORE, su propia clave de Anthropic, OpenAI o Azure (facturación a través de su proveedor) o desactive la IA por completo. Control total en los planes Praxis y Multi-Office.