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Deep, sourced guides on beneficial ownership, KYC, screening and the rules that govern cross-border wealth — the knowledge behind the only family office platform with compliance built in.
UBO & KYC
¿Qué es un titular real (UBO)?
Una definición precisa del titular real, por qué existe el umbral del 25% y cómo el control difiere de la propiedad.
El umbral UBO del 25%, explicado
De dónde procede el umbral del 25% de titularidad real, cuándo baja al 15% o 10%, y cómo aplicarlo a las cadenas de propiedad.
Cómo llevar a cabo un proceso de identificación de UBO
Un enfoque paso a paso para identificar titulares reales a través de estructuras de propiedad en capas y documentar el resultado.
KYC vs KYB: lo que necesita un family office
La diferencia entre Know Your Customer y Know Your Business, y por qué los family offices necesitan ambos.
Por qué los family offices boutique necesitan software de compliance
Las hojas de cálculo fallan cuando las estructuras se diversifican. Por qué las boutiques por debajo de la escala bancaria portan igualmente plenos deberes de compliance.
Verificar una vez, reconocido en todas partes: la red UBO
Cómo la verificación en red basada en el consentimiento permite que un titular real sea reconocido entre organizaciones sin exponer sus datos.
Screening
Filtrado de PEP para family offices
Qué es una persona expuesta políticamente, por qué exige diligencia debida reforzada, y cómo funciona el filtrado sin sobremarcado.
Filtrado de sanciones sin el ruido
Cómo funciona el filtrado de sanciones, por qué el cotejo exacto falla, y cómo el cotejo difuso y la revisión humana lo mantienen utilizable.
Filtrado de prensa adversa explicado
Cómo el filtrado de noticias negativas complementa las comprobaciones de sanciones y PEP, y cómo mantenerlo proporcionado.
Jurisdicciones
Umbrales UBO por país, comparados
Una comparación de los umbrales de declaración del titular real entre la UE, Reino Unido, EE. UU., Suiza, Emiratos, Singapur, India y más.
El registro de transparencia suizo (LETA)
Cómo Suiza avanza hacia un registro central de titulares reales y qué significa para los family offices con sede en Suiza.
Compliance a través de estructuras transfronterizas
Cómo fideicomisos, holdings y fundaciones que abarcan varios países multiplican las obligaciones de compliance — y cómo mantenerlas en orden.
Plazos de declaración UBO por país
A qué registro declara y cuánto tiempo tiene, entre la UE, Reino Unido, Suiza, Emiratos, Singapur y más.
Regulación
El reglamento antiblanqueo de la UE: qué cambia en 2027
El código normativo único, el umbral del 25%, la supervisión de la AMLA, y qué significa el AMLR 2027 para los family offices transfronterizos.
¿Qué es la AMLA, la nueva autoridad antiblanqueo de la UE?
El papel de la Autoridad contra el Blanqueo de la UE, operativa desde 2025, y qué significa su supervisión en la práctica.
Por qué el acceso a los registros UBO se volvió más difícil
Tras resoluciones judiciales de la UE, los registros de titulares reales pasaron de acceso público a interés legítimo — y qué significa para la verificación.
Los agentes de IA y el rastro de auditoría de compliance
A medida que los agentes de IA actúan sobre los mandatos, cada acción necesita una autoridad demostrable. Cómo es una capa de confianza para la economía de agentes.
Operaciones
Incorporar un mandato: una lista de verificación orientada a compliance
Una secuencia de incorporación práctica para un nuevo mandato de family office que pone la compliance primero sin ralentizar al cliente.
Seguimiento continuo, no comprobaciones puntuales
Por qué la compliance es un deber continuo y cómo la revisión periódica mantiene defendible a un family office.
Por qué la calidad de los datos es una cuestión de compliance
Tipos de cambio ausentes, valoraciones obsoletas y flujos no conciliados distorsionan las cifras en las que se apoya un family office — y su postura de compliance.
Origen del patrimonio vs origen de los fondos
La diferencia entre origen del patrimonio y origen de los fondos, y por qué ambos importan para la diligencia debida de un family office.
Informes mensuales que los principals realmente leen
Qué pertenece a un informe patrimonial de family office y cómo producirlo de forma coherente entre divisas y mandatos.
Fundamentos de la contabilidad por lotes fiscales para family offices
FIFO, LIFO, HIFO y coste medio explicados, y cómo la selección de lotes cambia las plusvalías realizadas.
Flujos bancarios vs importación de archivos: lo que hay que saber
Las ventajas y desventajas entre flujos directos de custodios e importación basada en archivos, y cómo la detección de duplicados mantiene limpios los datos.
Remediación KYC: poner al día una cartera de mandatos heredada
Cómo llevar una cartera de mandatos existente a los estándares KYC actuales sin detener el negocio.
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