Regulación
Por qué el acceso a los registros UBO se volvió más difícil
Tras resoluciones judiciales de la UE, los registros de titulares reales pasaron de acceso público a interés legítimo — y qué significa para la verificación.
El equipo de compliance FLIORE
Investigación de compliance family office
5 min read
Updated 2026-07-01
Key takeaways
- El acceso público a los registros UBO se restringió tras sentencias de la UE.
- El acceso ahora requiere típicamente demostrar un interés legítimo.
- La verificación se ha desplazado hacia enfoques multifuente y RegTech.
El cambio
Una sentencia del Tribunal de Justicia de 2022 anuló el acceso público abierto a los registros de titulares reales por motivos de privacidad. El acceso ahora se concede generalmente solo cuando puede demostrarse un interés legítimo, y los criterios varían por país.
La consecuencia
Esto fragmentó la verificación transfronteriza. Las empresas ya no pueden confiar en simplemente extraer una entrada de registro; combinan datos de registro donde se permite con la propiedad calculada a partir de múltiples fuentes.
FAQ
¿Puedo aún acceder a los registros UBO?
A menudo solo sobre la base de un interés legítimo, y los criterios difieren por Estado miembro.
Sources
- Sentencia TJUE C-37/20 — Acceso público a los registros restringido.
- AMLA de la UE — Armoniza el acceso con el tiempo.
Related guides
Compliance, built into the platform
FLIORE is a family office platform with KYC and compliance built into the core.
Explore FLIORE