Para single family offices
Software para el single family office
Actualizado: · Leutrim Miftaraj, FLIORE · Principios editoriales · Otros idiomas: Deutsch · English · Français
Respuesta breve
Un single family office gestiona el patrimonio de una sola familia, a menudo repartido entre varias sociedades, fundaciones, trusts y bancos. El software adecuado representa toda la estructura hasta cada persona física, consolida el patrimonio en todos los niveles y divisas, controla documentos y plazos y facilita a los bancos los datos de los beneficiarios efectivos con un clic.
El problema habitual
En muchos single family offices, el conocimiento de la estructura familiar está en hojas de cálculo, correos y la memoria de unas pocas personas. Cada banco vuelve a pedir los mismos datos, cada declaración fiscal empieza buscando justificantes y nadie ve de un vistazo el tamaño real del patrimonio.
Esto se convierte en un riesgo en cuanto falta una persona clave o la siguiente generación toma el relevo.
Lo que FLIORE ofrece al single family office
- Registro de estructuras: personas, sociedades, fundaciones y trusts con roles, participaciones e historial, en lista y en gráfico.
- Patrimonio consolidado por transparencia en todos los niveles, en la divisa de reporting que elija, incluidos inmuebles, arte, yates, aeronaves y vehículos.
- Rentabilidad (TWR, IRR, MOIC) e informes mensuales listos para imprimir para la familia.
- Archivo documental con clasificación automática, fechas de validez y cambio de nombre al subir.
- Beneficiarios efectivos, residencias fiscales y documentos de identidad, registrados una vez y listos para cada solicitud bancaria.
- Tareas, plazos y fechas de gobernanza, con notificaciones para la persona responsable.
Hoy y con FLIORE
La comparación muestra dónde un single family office suele ganar tiempo y seguridad.
| Tarea | Hoy | Con FLIORE |
|---|---|---|
| Estructura familiar | organigrama en presentaciones | registro de estructuras con gráfico e historial |
| Patrimonio total | hojas de cálculo de varios extractos | consolidación por transparencia en una divisa |
| Documentos y plazos | carpetas y adjuntos | archivo con fechas de validez y tareas |
| Solicitudes bancarias | expediente rehecho cada vez | registrado una vez, exportable |
| Acceso de la familia | PDF por correo | portal con permisos específicos |
Seguridad y confidencialidad
Los datos familiares están entre los más sensibles. En FLIORE, la propia base de datos separa las organizaciones; en el portal, la familia solo ve lo que se ha compartido expresamente. La base de datos y los documentos se almacenan en Suiza (región de Zúrich); el alojamiento de la aplicación funciona sobre infraestructura de la UE. Cada cambio queda en el registro de auditoría y las acciones delicadas, como los borrados, exigen una segunda persona.
Para quién encaja FLIORE y para quién no
FLIORE encaja con single family offices con varias sociedades, fundaciones o bancos que quieren gestionar estructura, patrimonio, documentos y cumplimiento en un solo sistema. Para seguir una sola cuenta de valores o llevar la contabilidad financiera, conviene un portal bancario o un software contable; FLIORE no sustituye la contabilidad.
Preguntas frecuentes
¿Es FLIORE demasiado grande para un single family office pequeño?
No. Se puede empezar con pocos mandatos; portal, facturación o conexiones bancarias se usan solo cuando hacen falta.
¿Puede la familia consultar su información?
Sí, a través del portal de clientes. La familia solo ve lo que se ha compartido expresamente.
¿Cómo se incorporan los datos existentes?
Importando estructuras, activos y extractos bancarios (camt.053, MT940) y subiendo los documentos existentes.
¿Dónde se almacenan los datos?
La base de datos y los documentos se almacenan en Suiza (región de Zúrich); el alojamiento de la aplicación funciona sobre infraestructura de la UE.
¿Necesita un single family office una autorización de la FINMA?
Si gestiona exclusivamente el patrimonio de personas con vínculos económicos o familiares, en principio está exento de la autorización según la FINIG. La valoración depende del caso.
Fuentes
- Ley suiza de instituciones financieras (FINIG/LEFin, RS 954.1) – Fedlex
- GAFI – Recomendaciones y enfoque basado en riesgos
- OECD – Common Reporting Standard
Esta página sirve de orientación y no sustituye el asesoramiento jurídico o fiscal. Las fuentes legales citadas prevalecen en su versión aplicable.
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