Para multi family offices
Software para el multi family office
Actualizado: · Leutrim Miftaraj, FLIORE · Principios editoriales · Otros idiomas: Deutsch · English · Français
Respuesta breve
Un multi family office atiende a varias familias a la vez, con estructuras, jurisdicciones y riesgos distintos. Su software debe separar estrictamente los mandatos, hacer demostrable la diligencia debida de cada familia, permitir reporting y facturación por mandato y dar al equipo roles y permisos claros. FLIORE está diseñado para ello.
Qué distingue a un multi family office
En un multi family office, la confidencialidad y la trazabilidad no se negocian. Los empleados solo ven aquello de lo que son responsables, los asesores externos solo leen lo compartido y cada familia solo ve sus propios datos. Al mismo tiempo, supervisores y bancos esperan pruebas de cada valoración.
En Suiza, la gestión profesional de patrimonios de terceros requiere en principio una autorización de la FINMA según la FINIG, con supervisión continua por un organismo de supervisión.
Lo que FLIORE ofrece al multi family office
- Separación estricta a nivel de base de datos (row level security), verificada con pruebas de ataque automatizadas contra una base real.
- Roles para propietarios, asesores, cumplimiento y lectores externos; los clientes solo ven en el portal lo compartido.
- Evaluación de riesgos por mandato con factores de país, sector y PEP, calificación interna y revisiones periódicas.
- Aprobaciones a cuatro ojos para acciones delicadas y registro de auditoría inalterable.
- Solicitudes de documentos a las familias a través del portal, con tarea automática y prueba de entrega.
- Informes mensuales con su imagen corporativa, registro de tiempo y facturación con recordatorios.
Hoy y con FLIORE
La comparación muestra dónde un multi family office suele ganar tiempo y reducir riesgos.
| Tarea | Hoy | Con FLIORE |
|---|---|---|
| Separación de familias | permisos sobre carpetas | separación en la base de datos, probada de forma continua |
| KYC y revisiones | hojas de cálculo con plazos | expediente KYC, evaluación de riesgos y avisos |
| Aprobaciones | confirmadas por correo | cuatro ojos con registro de auditoría |
| Documentos de las familias | adjuntos de correo | solicitudes en el portal con prueba |
Crecer sin desorden
Cada nueva familia sigue el mismo proceso: incorporación, estructura, beneficiarios efectivos, evaluación de riesgos, documentos. Así la firma es escalable y la calidad medible, con independencia de quién lleve el mandato. La base de datos y los documentos se almacenan en Suiza (región de Zúrich); el alojamiento de la aplicación funciona sobre infraestructura de la UE.
Preguntas frecuentes
¿Cómo separa FLIORE a las familias?
La separación se hace a nivel de base de datos por organización y rol, y se verifica con cientos de pruebas de ataque automatizadas contra una base PostgreSQL real.
¿Pueden colaborar asesores externos?
Sí, con acceso de lectura a los mandatos compartidos expresamente. La base de datos rechaza cualquier escritura.
¿Facilita FLIORE las revisiones del organismo de supervisión?
Sí, con evaluaciones de riesgos motivadas, fechas de revisión, estado de los documentos y registro de auditoría.
¿Se pueden facturar los servicios por familia?
Sí. El registro de tiempo y la facturación funcionan por mandato, recordatorios incluidos.
¿Dónde se almacenan los datos?
La base de datos y los documentos se almacenan en Suiza (región de Zúrich); el alojamiento de la aplicación funciona sobre infraestructura de la UE.
Fuentes
- Ley suiza de instituciones financieras (FINIG/LEFin, RS 954.1) – Fedlex
- FINMA – Gestores de patrimonio y trustees
- Ley suiza contra el blanqueo de capitales (GwG/LBA, RS 955.0) – Fedlex
- GAFI – Recomendaciones y enfoque basado en riesgos
Esta página sirve de orientación y no sustituye el asesoramiento jurídico o fiscal. Las fuentes legales citadas prevalecen en su versión aplicable.
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