Para trustees y fiduciarias
Software para trustees y sociedades fiduciarias
Actualizado: · Leutrim Miftaraj, FLIORE · Principios editoriales · Otros idiomas: Deutsch · English · Français
Respuesta breve
Los trustees administran estructuras por cuenta de terceros y deben poder demostrar en todo momento quién está detrás, qué se ha decidido y qué documentos se aplican. Su software representa fideicomitentes, protectores y beneficiarios, controla plazos y documentos y registra cada valoración en un registro de auditoría. FLIORE reúne estas tareas en un solo sistema.
Lo que necesitan los trustees
Una sociedad fiduciaria gestiona muchas estructuras a la vez: trusts, fundaciones y sociedades holding, a menudo en varias jurisdicciones. Para cada una debe conocer los roles de las personas implicadas, mantener en orden escrituras y decisiones y cumplir las expectativas de bancos y supervisores.
En Suiza, los trustees profesionales necesitan en principio una autorización de la FINMA según la FINIG y están supervisados por un organismo de supervisión. Las obligaciones de diligencia contra el blanqueo se aplican a la identificación de la parte contratante y de los beneficiarios efectivos.
Lo que FLIORE ofrece a los trustees
- Registro de estructuras con fideicomitentes, trustees, protectores y beneficiarios, roles, participaciones e historial.
- Beneficiarios efectivos trazados en cada nivel hasta la persona física.
- Documentos con fechas de validez, plazos de renovación y tareas automáticas.
- Evaluación de riesgos por mandato, motivada y con revisiones periódicas.
- Aprobaciones a cuatro ojos y registro de auditoría para cada cambio.
- Portal de clientes para beneficiarios o fideicomitentes con permisos específicos.
Hoy y con FLIORE
La comparación muestra dónde una sociedad fiduciaria ahorra tiempo cuando bancos, auditores o supervisores preguntan.
| Tarea | Hoy | Con FLIORE |
|---|---|---|
| Roles en una estructura | escrituras y hojas de cálculo | registro con roles, participaciones e historial |
| Beneficiarios efectivos | buscados en cada solicitud | trazados una vez, actualizados, exportables |
| Plazos | agendas personales | tareas con notificaciones |
| Decisiones | correos y actas | cuatro ojos con registro de auditoría |
Pruebas en lugar de búsquedas
Cuando un banco o un auditor pregunta, la respuesta debe llevar minutos, no días. Como estructuras, documentos, valoraciones y decisiones están vinculados en un solo lugar, FLIORE puede exportar un expediente completo por mandato. La base de datos y los documentos se almacenan en Suiza (región de Zúrich); el alojamiento de la aplicación funciona sobre infraestructura de la UE.
Preguntas frecuentes
¿Puede FLIORE representar trusts con protector y varios beneficiarios?
Sí. Fideicomitentes, trustees, protectores y beneficiarios se registran con sus roles, participaciones e historial.
¿Necesita un trustee en Suiza una autorización?
Los trustees profesionales necesitan en principio una autorización de la FINMA según la FINIG y están supervisados por un organismo de supervisión.
¿Cómo se gestionan los plazos de los documentos?
Los documentos tienen fechas de validez; FLIORE crea tareas antes del vencimiento y avisa a la persona responsable.
¿Pueden los beneficiarios consultar información?
A través del portal de clientes, si se comparte. Cada persona solo ve lo que la fiduciaria pone expresamente a su disposición.
Fuentes
- Ley suiza de instituciones financieras (FINIG/LEFin, RS 954.1) – Fedlex
- FINMA – Gestores de patrimonio y trustees
- Ley suiza contra el blanqueo de capitales (GwG/LBA, RS 955.0) – Fedlex
- HCCH – Convenio sobre la ley aplicable al trust y a su reconocimiento
Esta página sirve de orientación y no sustituye el asesoramiento jurídico o fiscal. Las fuentes legales citadas prevalecen en su versión aplicable.
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