Preguntas frecuentes
Respuestas breves a las preguntas más habituales de family offices, trustees y gestores de patrimonio.
General
¿Qué es un sistema operativo para family office?
Una plataforma en la que un family office gestiona mandatos, estructuras, patrimonio, documentos, cumplimiento y tareas en un solo sistema, en lugar de muchas herramientas separadas.
¿Para quién es FLIORE y para quién no?
Para single y multi family offices, trustees, gestores de patrimonio independientes y fundaciones. No para seguir una sola cuenta de valores, contabilidad financiera ni negociación.
¿Sustituye FLIORE mi sistema de gestión de carteras?
No. FLIORE lo complementa con mandatos, estructuras, documentos, cumplimiento y visión patrimonial consolidada.
Single y multi family office
¿Merece la pena FLIORE para un single family office pequeño?
Sí. Se puede empezar con pocos mandatos; el resto de funciones se usan cuando hacen falta.
¿Cómo separa FLIORE los datos de distintas familias?
La propia base de datos impone la separación entre organizaciones; en el portal, cada familia solo ve lo que se le comparte.
¿Ayuda FLIORE con las obligaciones de la FINIG y la ley contra el blanqueo?
FLIORE gestiona expedientes KYC, evaluaciones de riesgos, revisiones periódicas y registro de auditoría. La responsabilidad legal sigue siendo de la entidad.
Seguridad y ubicación de los datos
¿Dónde se almacenan los datos?
Base de datos y documentos en Suiza (región de Zúrich); el alojamiento de la aplicación funciona sobre infraestructura de la UE.
¿Quién puede ver mis datos?
Solo las personas de su organización con el rol adecuado y las familias con permisos explícitos. La base de datos impone la separación.
¿Cómo funciona el principio de cuatro ojos?
Las acciones delicadas, como borrados, archivos o revalorizaciones importantes, requieren la aprobación de una segunda persona; nadie aprueba su propia solicitud.
Precios e implantación
¿Cuánto cuesta FLIORE?
Las tarifas actuales están en la página de precios. El registro se hace directamente en el sitio web.
¿Puedo traer datos desde Excel?
Sí, se pueden importar estructuras y activos, así como extractos bancarios en formato camt.053 o MT940.
¿En qué idiomas está disponible FLIORE?
En alemán, inglés, francés y español; cada persona trabaja en su idioma.