Pour les multi family offices
Logiciel pour le multi family office
Mise à jour: · Leutrim Miftaraj, FLIORE · Principes rédactionnels · Autres langues: Deutsch · English · Español
Réponse courte
Un multi family office accompagne plusieurs familles à la fois, avec des structures, des juridictions et des risques différents. Son logiciel doit séparer strictement les mandats, rendre la diligence démontrable pour chaque famille, permettre reporting et facturation par mandat et donner à l’équipe des rôles et droits clairs. FLIORE est conçu pour cela.
Ce qui distingue un multi family office
Dans un multi family office, confidentialité et traçabilité ne se négocient pas. Les collaborateurs ne voient que ce dont ils sont responsables, les conseillers externes ne lisent que ce qui leur est partagé, et chaque famille ne voit que ses propres données. Autorités de surveillance et banques attendent en même temps des preuves pour chaque appréciation.
En Suisse, la gestion professionnelle de fortune pour des tiers est en principe soumise à une autorisation de la FINMA selon la LEFin, avec une surveillance continue par un organisme de surveillance.
Ce que FLIORE apporte au multi family office
- Séparation stricte au niveau de la base de données (row level security), vérifiée par des tests d’attaque automatisés contre une vraie base.
- Rôles pour propriétaires, conseillers, conformité et lecteurs externes ; les clients ne voient dans le portail que leurs partages.
- Évaluation des risques par mandat avec facteurs pays, secteur et PEP, notation interne et revues périodiques.
- Validations à quatre yeux pour les actions sensibles et piste d’audit inaltérable.
- Demandes de documents aux familles via le portail, avec tâche automatique et preuve de remise.
- Rapports mensuels à votre charte, saisie du temps et facturation avec relances.
Aujourd’hui et avec FLIORE
La comparaison montre où un multi family office gagne généralement du temps et réduit ses risques.
| Tâche | Aujourd’hui | Avec FLIORE |
|---|---|---|
| Séparation des familles | droits sur des dossiers | séparation en base de données, testée en continu |
| KYC et revues | tableurs avec échéances | dossier KYC, évaluation des risques et rappels |
| Validations | confirmées par e-mail | quatre yeux avec piste d’audit |
| Documents des familles | pièces jointes | demandes dans le portail avec preuve |
Croître sans désordre
Chaque nouvelle famille suit le même processus : onboarding, structure, ayants droit économiques, évaluation des risques, documents. La maison devient évolutive et la qualité mesurable, quel que soit le responsable du mandat. La base de données et les documents sont stockés en Suisse (région de Zurich) ; l’hébergement de l’application fonctionne sur une infrastructure européenne.
Questions fréquentes
Comment FLIORE sépare-t-il les familles ?
La séparation se fait au niveau de la base de données par organisation et par rôle, vérifiée par des centaines de tests d’attaque automatisés contre une vraie base PostgreSQL.
Des conseillers externes peuvent-ils collaborer ?
Oui, en lecture sur les mandats expressément partagés. La base de données refuse toute écriture.
FLIORE facilite-t-il les contrôles de l’organisme de surveillance ?
Oui, avec des évaluations des risques motivées, des dates de revue, l’état des documents et une piste d’audit.
Peut-on facturer les prestations par famille ?
Oui. Saisie du temps et facturation fonctionnent par mandat, relances comprises.
Où les données sont-elles stockées ?
La base de données et les documents sont stockés en Suisse (région de Zurich) ; l’hébergement de l’application fonctionne sur une infrastructure européenne.
Sources
- Loi sur les établissements financiers (LEFin, RS 954.1) – Fedlex
- FINMA – Gestionnaires de fortune et trustees
- Loi sur le blanchiment d’argent (LBA, RS 955.0) – Fedlex
- GAFI – Recommandations et approche fondée sur les risques
Cette page sert d’orientation et ne remplace pas un conseil juridique ou fiscal. Les sources juridiques citées font foi dans leur version applicable.
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