Centre de connaissances
La bibliothèque de référence de la conformité pour family offices
Des guides approfondis et sourcés sur les ayants droit économiques, le KYC, le screening et les règles applicables au patrimoine transfrontalier – le savoir derrière une plateforme pour family offices avec la conformité au cœur.
UBO & KYC
Qu'est-ce qu'un bénéficiaire effectif (UBO) ?
Une définition précise du bénéficiaire effectif, pourquoi le seuil de 25 % existe et comment le contrôle diffère de la propriété.
Le seuil UBO de 25 %, expliqué
D'où vient le seuil de bénéficiaire effectif de 25 %, quand il descend à 15 % ou 10 %, et comment l'appliquer aux chaînes de propriété.
Comment mener un processus d'identification des UBO
Une approche étape par étape pour identifier les bénéficiaires effectifs à travers des structures de propriété en couches, et documenter le résultat.
KYC vs KYB : ce dont un family office a besoin
La différence entre Know Your Customer et Know Your Business, et pourquoi les family offices ont besoin des deux.
Pourquoi les family offices boutiques ont besoin d'un logiciel de conformité
Les tableurs s'effondrent quand les structures se diversifient. Pourquoi les boutiques sous l'échelle bancaire portent tout de même des devoirs de conformité complets.
Vérifier une fois, reconnu partout : le réseau UBO
Comment la vérification en réseau fondée sur le consentement permet qu'un bénéficiaire effectif soit reconnu entre organisations sans exposer ses données.
Filtrage
Filtrage PPE pour les family offices
Ce qu'est une personne politiquement exposée, pourquoi elle exige une vigilance renforcée, et comment le filtrage fonctionne sans sur-signalement.
Filtrage des sanctions sans le bruit
Comment fonctionne le filtrage des sanctions, pourquoi le rapprochement exact échoue, et comment le rapprochement flou et la revue humaine le gardent utilisable.
Le filtrage de presse défavorable expliqué
Comment le filtrage de presse négative complète les contrôles de sanctions et de PPE, et comment le garder proportionné.
Juridictions
Seuils UBO par pays, comparés
Une comparaison des seuils de déclaration du bénéficiaire effectif à travers l'UE, le Royaume-Uni, les États-Unis, la Suisse, les Émirats, Singapour, l'Inde et plus.
Le registre de transparence suisse (LETA)
Comment la Suisse évolue vers un registre central des bénéficiaires effectifs et ce que cela signifie pour les family offices basés en Suisse.
La conformité à travers les structures transfrontalières
Comment trusts, holdings et fondations couvrant plusieurs pays multiplient les obligations de conformité — et comment les garder en ordre.
Délais de déclaration UBO par pays
À quel registre vous déclarez et de combien de temps vous disposez, à travers l'UE, le Royaume-Uni, la Suisse, les Émirats, Singapour et plus.
Réglementation
Le règlement anti-blanchiment de l'UE : ce qui change en 2027
Le corpus de règles unique, le seuil de 25 %, la supervision de l'AMLA, et ce que l'AMLR 2027 signifie pour les family offices transfrontaliers.
Qu'est-ce que l'AMLA, la nouvelle autorité anti-blanchiment de l'UE ?
Le rôle de l'Autorité de lutte contre le blanchiment de l'UE, opérationnelle depuis 2025, et ce que sa supervision signifie en pratique.
Pourquoi l'accès aux registres UBO est devenu plus difficile
À la suite de décisions de justice de l'UE, les registres de bénéficiaires effectifs sont passés d'un accès public à un accès sur intérêt légitime — et ce que cela signifie pour la vérification.
Les agents IA et la piste d'audit de conformité
Alors que les agents IA agissent sur les mandats, chaque action nécessite une autorité prouvable. À quoi ressemble une couche de confiance pour l'économie des agents.
Opérations
Intégrer un mandat : une checklist axée conformité
Une séquence d'intégration pratique pour un nouveau mandat de family office qui place la conformité en premier sans ralentir le client.
Surveillance continue, pas des contrôles ponctuels
Pourquoi la conformité est un devoir continu et comment la revue périodique garde un family office défendable.
Pourquoi la qualité des données est une question de conformité
Taux de change manquants, valorisations obsolètes et flux non rapprochés faussent les chiffres sur lesquels un family office s'appuie — et sa posture de conformité.
Origine du patrimoine vs origine des fonds
La différence entre origine du patrimoine et origine des fonds, et pourquoi les deux comptent pour la vigilance d'un family office.
Un reporting mensuel que les principals lisent vraiment
Ce qui appartient à un rapport patrimonial de family office, et comment le produire de manière cohérente à travers devises et mandats.
Bases de la comptabilité par lots fiscaux pour family offices
FIFO, LIFO, HIFO et coût moyen expliqués, et comment la sélection des lots modifie les plus-values réalisées.
Flux bancaires vs import de fichiers : ce qu'il faut savoir
Les arbitrages entre flux directs de dépositaires et import par fichier, et comment la détection de doublons garde les données propres.
Remédiation KYC : mettre à niveau un portefeuille de mandats hérité
Comment amener un portefeuille de mandats existant aux normes KYC actuelles sans arrêter l'activité.
La conformité intégrée à la plateforme
FLIORE évalue chaque ayant droit économique selon les règles de sa propre juridiction.
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