Filtrage des sanctions sans le bruit
Comment fonctionne le filtrage des sanctions, pourquoi le rapprochement exact échoue, et comment le rapprochement flou et la revue humaine le gardent utilisable.
- Le filtrage des sanctions vérifie les parties face à des listes de surveillance consolidées.
- Le rapprochement exact manque les variantes ; le flou sur-signale — la réponse est le rapprochement par score.
- Le filtrage doit être continu, pas seulement à l'intégration.
La tâche
Le filtrage des sanctions vérifie les personnes et entités avec lesquelles vous traitez face à des listes consolidées — ONU, UE, OFAC, régimes nationaux. Un rapprochement peut entraîner une responsabilité pénale, le devoir est donc sérieux.
Pourquoi le rapprochement est difficile
Les noms apparaissent dans différentes écritures, translittérations et orthographes. Le rapprochement exact manque les vrais résultats ; le rapprochement flou naïf vous inonde de faux positifs. Une approche par score — telle que la distance de Jaro-Winkler avec un seuil — fait remonter des candidats plausibles pour le jugement humain.
Questions fréquentes
- Liste consolidée de l'UE — Désignations de sanctions.
- Liste SDN de l'OFAC — Sanctions américaines.
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