Un système d'exploitation complet
Tout ce qu'un family office fait au quotidien – pas seulement le reporting.
Mandats et structures
Saisissez chaque personne une seule fois et attribuez-lui des fonctions datées dans des sociétés, trusts et fondations – plusieurs par entité si nécessaire, avec historique. Reliez les entités entre elles et visualisez le patrimoine net consolidé par transparence.
Patrimoine consolidé
Saisissez actifs, passifs et comptes bancaires dans n'importe quelle monnaie. Une source de vérité unique au lieu de tableurs dispersés.
Consolidation multidevises
Chaque position conserve sa monnaie d'origine. Choisissez une monnaie de reporting par organisation ou par mandat, et FLIORE consolide patrimoine net, répartition et performance avec vos taux de change tenus à jour. Changez de monnaie de reporting et chaque chiffre s'actualise – imports bancaires, téléversements et association automatique respectent toujours la monnaie de la position.
Coffre-fort documentaire chiffré
Téléversez, classez et versionnez vos documents. Les fichiers sont privés et servis uniquement par des liens signés. FLIORE AI aide à associer et à extraire les données.
KYC et conformité
Saisissez les données KYC, suivez les renouvellements, effectuez des contrôles périodiques et conservez une piste d'audit des opérations pertinentes pour la sécurité. La LBA reste consultative : FLIORE signale, la personne responsable décide.
Conformité selon la juridiction
Les ayants droit économiques sont évalués selon les règles de leur propre juridiction – le seuil de 25 % dans l'UE, 10 % en Inde, 5 % en Afrique du Sud, le régime de transparence suisse et d'autres encore. FLIORE indique, par mandat, qui doit être déclaré, qui requiert une diligence accrue en tant que PPE, quels contrôles sont dus et dans quel registre chaque personne doit être inscrite et dans quel délai – dans tous les pays que touche une famille transfrontalière. Aide à la décision, pas un conseil juridique.
Vérification en réseau (avec consentement)
Vérifiez un ayant droit économique une seule fois et – avec son consentement – faites reconnaître cette vérification dans tout le réseau FLIORE. Seul le statut abstrait est partagé (vérifié, quand, signalé PPE) ; jamais l'organisation, le mandat ou le patrimoine concerné. La vérification devient une infrastructure réutilisable, tandis que la séparation des organisations reste absolue.
Couche de confiance pour agents IA
À mesure que la gestion de fortune s'appuie sur des agents, chaque action d'un agent IA sur un mandat exige une autorité démontrable. FLIORE confère aux agents des mandats limités dans leur étendue et dans le temps (lire le portefeuille, rédiger un rapport – jamais déplacer des fonds, exclu par conception) et consigne chaque action avec l'autorité sous laquelle elle a eu lieu. Une piste complète et vérifiable pour l'économie des agents.
Connexions bancaires
Connectez vos banques et importez vos relevés dans FLIORE via une couche de fournisseurs – aujourd'hui par téléversement de fichiers (CAMT.053/MT940), avec des agrégateurs (Salt Edge, Tink, bLink) dès leur configuration. Les doublons sont détectés automatiquement, et l'état des connexions alimente le rapprochement de la qualité des données.
Comptabilité par lots fiscaux
Suivez les lots d'achat et les gains réalisés par position selon FIFO, LIFO, HIFO ou coût moyen – calculés à partir des transactions saisies, sans données de marché. Gain réalisé par année et prix de revient restant par lot. FLIORE calcule ; votre office applique le traitement fiscal.
Rapprochement de la qualité des données
FLIORE met en évidence les problèmes de données qui faussent discrètement les chiffres – positions dans une monnaie sans taux de change, évaluations obsolètes, historique du patrimoine net manquant – et les classe par gravité, pour que vous puissiez vous fier aux chiffres avant qu'ils n'atteignent le client.
Facturation des clients
Facturez honoraires de gestion et prestations directement dans FLIORE – TVA par facture pour des clients dans tout pays, destinataire flexible (un mandat ou une adresse ponctuelle), référence QR suisse pour les factures en CHF et un processus de relance intégré qui suit les retards et passe du rappel courtois à la dernière sommation.
Rapports mensuels aux clients
Générez en un clic un rapport patrimonial mensuel prêt à imprimer par mandat – patrimoine net avec variation mensuelle, répartition par classe d'actifs, performance TWR/IRR/MOIC, évolution du patrimoine net et principales positions, consolidés dans la monnaie de reporting. Multilingue, à votre propre nom, pour toute date de référence. Enregistrez-le en PDF et envoyez-le à votre client.
FLIORE AI
Un assistant qui répond à partir des données de chaque mandat, cite ses sources et ne s'entraîne jamais sur vos données. Les crédits sont transparents et rechargeables.
Messagerie sécurisée et portail
Des conversations chiffrées avec vos clients et un portail épuré qui n'affiche que ce que vous partagez.
Import et migration
Transférez votre portefeuille depuis Asora, Kubera, Addepar, Altoo ou tout fichier CSV ou Excel. FLIORE associe les colonnes – les entités deviennent des mandats, les positions des actifs, les personnes et leurs fonctions suivent – généralement le jour même.
Performance
Rendement pondéré dans le temps (TWR), taux de rendement interne (TRI) et MOIC par mandat, à partir de l'historique des évaluations et des flux.
API ouverte
Vos données vous appartiennent. Une API en lecture avec authentification par clé connecte vos outils de BI et vos propres automatisations.
Votre IA, votre choix
Utilisez l'IA intégrée de FLIORE, votre propre clé Anthropic, OpenAI ou Azure (facturation par votre fournisseur), ou désactivez entièrement l'IA. Contrôle total dans les offres Praxis et Multi-Office.