Mandats et ayants droit économiques
Chaque personne saisie une seule fois, chaque société, trust et fondation reliés – avec les fonctions, leur historique et la transparence.
Dans FLIORE, un mandat est l'image complète d'une relation client : les personnes physiques qui la composent, les entités juridiques qu'elles détiennent ou contrôlent, et les trusts et fondations qui s'intercalent. Les structures sont représentées telles qu'elles existent : chaque personne est saisie une seule fois et exerce des fonctions datées – administrateur, actionnaire, ayant droit économique, constituant, trustee, etc. – dans autant d'entités que nécessaire, tandis que les entités sont reliées entre elles avec leurs pourcentages de participation et consolidées par transparence.
Ce que cela apporte
Registre des personnes
Chaque personne n'existe qu'une fois, avec ses données, ses notes et ses documents tels que passeport ou justificatif de domicile. Une modification s'applique à toutes les entités auxquelles elle est liée.
Fonctions avec historique
Une personne peut exercer plusieurs fonctions dans la même entité – par exemple administrateur et actionnaire –, chacune avec une date de début. Les fonctions terminées sont conservées avec leurs dates de début et de fin, de sorte que les anciens organes restent documentés.
Structures liées
Reliez sociétés, trusts et fondations par des relations de participation ou de contrôle avec leurs pourcentages. Les participations circulaires sont refusées, et la vue de la structure montre d'un coup d'œil qui détient quoi.
Consolidation par transparence
Le patrimoine est agrégé à travers la structure, de sorte que la position totale d'une famille est exacte même lorsqu'elle est détenue par plusieurs entités intermédiaires.
Juridiction par entité
Chaque entité porte sa juridiction, afin que la conformité puisse évaluer les ayants droit économiques selon les bonnes règles locales.
Piste d'audit
Les modifications apportées aux personnes, fonctions et liens sont consignées dans la piste d'audit avec l'utilisateur et l'heure.
Une famille dans plusieurs juridictions
Une famille détient de l'immobilier par une fondation liechtensteinoise, une entreprise opérationnelle par une SA suisse et des titres cotés sur un compte personnel. FLIORE représente les trois avec les personnes et leurs fonctions dans chaque entité, relie les entités et consolide le patrimoine total de la famille dans une seule monnaie de reporting.
Questions et réponses
Qu'est-ce qu'un ayant droit économique ?
L'ayant droit économique est la personne physique qui, en dernier ressort, détient ou contrôle une entité. Dans FLIORE, vous saisissez les ayants droit économiques avec leur part par entité ; la conformité les évalue selon le seuil de déclaration de la juridiction concernée.
FLIORE gère-t-il les trusts et les fondations ?
Oui. Les trusts et les fondations sont des structures à part entière avec constituants, bénéficiaires, protecteurs et personnes de contrôle, et la transparence s'applique également à travers eux.
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