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Un logiciel de conformité KYC et LBA qui fait de l'audit une formalité
Dans la plupart des offices, la conformité vit dans des tableurs et dans les mémoires – jusqu'à l'audit. FLIORE réunit ayants droit économiques, screening, évaluations des risques, contrôles et justificatifs dans un seul système, pour que la réponse à « montrez-moi » soit toujours à un clic.
Les ayants droit économiques comme données à part entière
Chaque mandat comporte ses personnes avec fonctions, parts, nationalité et indicateurs PPE – fonctions actuelles et historique des précédentes, exactement le registre que l'autorité demande en premier.
Un screening avec piste de vérification
Screening des sanctions et des PPE pour tous les mandats et toutes les personnes. Les correspondances potentielles rejoignent une file de vérification ; chaque décision est enregistrée avec la personne qui l'a vérifiée et la date.
Une évaluation des risques justifiable
Niveaux pays selon le GAFI et l'IPC, niveaux sectoriels, présence de PPE – le niveau le plus élevé l'emporte. Une dérogation interne ne peut que durcir le résultat. La justification complète est conservée avec chaque évaluation et reprise dans toute l'application.
Des contrôles et renouvellements qui se signalent d'eux-mêmes
Les renouvellements KYC et les contrôles de conformité ont des échéances qui apparaissent dans le tableau de bord, le briefing matinal, les notifications et le résumé quotidien facultatif par e-mail – avant de devenir des constats.
Le dossier réglementaire en un clic
Profil, personnes liées, KYC, contrôles, screening, actifs, index des documents et historique complet des activités – prêt à imprimer avec référence, horodatage et bloc de signature. La préparation d'un audit en quelques minutes, pour toute autorité dans le monde.
Questions fréquentes
Qu'apporte un logiciel KYC/LBA à un family office ?
Il maintient l'office prêt pour l'audit à tout moment : qui sont les ayants droit économiques, s'ils figurent sur des listes de sanctions ou de PPE, quel est le niveau de risque du mandat et pourquoi, quels contrôles sont dus – et un historique complet de chaque modification, sur lequel l'autorité ou l'auditeur peut s'appuyer.
Quels facteurs de risque FLIORE évalue-t-il ?
Le risque pays selon le statut GAFI et les niveaux de l'indice de perception de la corruption, les niveaux de risque sectoriels et la présence de PPE parmi les personnes liées. Le niveau le plus élevé l'emporte, et une dérogation interne peut durcir le résultat – jamais l'assouplir. Chaque évaluation est conservée avec sa justification.
FLIORE est-il lié à une autorité de surveillance ?
Non. Le modèle est neutre sur le plan juridictionnel : profil de surveillance, contrôles et dossier exportable fonctionnent de la même manière que vous releviez de la FINMA, de la BaFin, de la DFSA, de la CIMA, de la MAS ou d'un organisme d'autorégulation.
Qu'est-ce que le dossier réglementaire ?
Un document prêt à imprimer sur un mandat, en un clic : profil, ayants droit économiques, dossiers KYC, contrôles, résultats de screening, actifs, index des documents et historique complet des activités – avec numéro de référence, horodatage et bloc de signature.
Comment fonctionne le screening ?
Les noms des mandats et des ayants droit économiques sont comparés aux données de sanctions et de PPE ; les correspondances potentielles sont placées en file de vérification, et les décisions sont consignées avec la personne qui a vérifié et l'horodatage.
Prêt pour l'audit, chaque jour
Un logiciel pour family offices centré sur la conformité. Données en Suisse.
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