Pour les single family offices
Logiciel pour le single family office
Mise à jour: · Leutrim Miftaraj, FLIORE · Principes rédactionnels · Autres langues: Deutsch · English · Español
Réponse courte
Un single family office gère le patrimoine d’une seule famille, souvent réparti entre plusieurs sociétés, fondations, trusts et banques. Le bon logiciel représente toute la structure jusqu’à chaque personne physique, consolide le patrimoine à tous les niveaux et dans toutes les devises, maîtrise documents et échéances et fournit aux banques les informations sur les ayants droit économiques en un clic.
Le problème typique
Dans de nombreux single family offices, la connaissance de la structure familiale se trouve dans des tableurs, des e-mails et la mémoire de quelques personnes. Chaque banque redemande les mêmes informations, chaque déclaration fiscale commence par une recherche de justificatifs, et personne ne voit d’un coup d’œil l’ampleur réelle du patrimoine.
Cela devient un risque dès qu’une personne clé est absente ou que la génération suivante prend le relais.
Ce que FLIORE apporte au single family office
- Registre des structures : personnes, sociétés, fondations et trusts avec rôles, parts et historique, en liste et en graphique.
- Patrimoine consolidé par transparence à tous les niveaux, dans la devise de reporting de votre choix, y compris immobilier, art, yachts, aéronefs et véhicules.
- Performance (TWR, IRR, MOIC) et rapports mensuels prêts à imprimer pour la famille.
- Coffre-fort documentaire avec classement automatique, dates de validité et renommage au téléversement.
- Ayants droit économiques, résidences fiscales et pièces d’identité, saisis une fois et prêts pour chaque demande bancaire.
- Tâches, échéances et dates de gouvernance, avec notifications pour la personne responsable.
Aujourd’hui et avec FLIORE
La comparaison montre où un single family office gagne généralement du temps et de la sécurité.
| Tâche | Aujourd’hui | Avec FLIORE |
|---|---|---|
| Structure familiale | organigramme dans des présentations | registre des structures avec graphique et historique |
| Patrimoine total | tableurs issus de plusieurs relevés bancaires | consolidation par transparence dans une devise |
| Documents et échéances | dossiers et pièces jointes | coffre-fort avec dates de validité et tâches |
| Demandes bancaires | dossier refait à chaque fois | saisi une fois, exportable |
| Accès de la famille | PDF par e-mail | portail avec partage ciblé |
Sécurité et confidentialité
Les données familiales comptent parmi les plus sensibles. Dans FLIORE, la base de données sépare elle-même les organisations ; dans le portail, la famille ne voit que ce qui a été expressément partagé. La base de données et les documents sont stockés en Suisse (région de Zurich) ; l’hébergement de l’application fonctionne sur une infrastructure européenne. Chaque modification est consignée dans la piste d’audit, et les actions sensibles comme les suppressions exigent une deuxième personne.
Pour qui FLIORE convient – et pour qui non
FLIORE convient aux single family offices comptant plusieurs sociétés, fondations ou banques qui veulent gérer structure, patrimoine, documents et conformité dans un seul système. Pour suivre un seul dépôt ou tenir une comptabilité financière, un portail bancaire ou un logiciel comptable est plus adapté ; FLIORE ne remplace pas la comptabilité.
Questions fréquentes
FLIORE est-il trop grand pour un petit single family office ?
Non. Vous pouvez commencer avec quelques mandats ; portail, facturation ou flux bancaires ne sont utilisés que lorsqu’ils deviennent utiles.
La famille peut-elle consulter ses informations ?
Oui, via le portail client. La famille ne voit que ce qui a été expressément partagé.
Comment les données existantes arrivent-elles dans FLIORE ?
Par l’import de structures, d’actifs et de relevés bancaires (camt.053, MT940) et le téléversement des documents existants.
Où les données sont-elles stockées ?
La base de données et les documents sont stockés en Suisse (région de Zurich) ; l’hébergement de l’application fonctionne sur une infrastructure européenne.
Un single family office a-t-il besoin d’une autorisation de la FINMA ?
S’il gère exclusivement le patrimoine de personnes avec lesquelles il a des liens économiques ou familiaux, il n’est en principe pas soumis à l’autorisation selon la LEFin. L’appréciation dépend du cas.
Sources
- Loi sur les établissements financiers (LEFin, RS 954.1) – Fedlex
- GAFI – Recommandations et approche fondée sur les risques
- OECD – Common Reporting Standard
Cette page sert d’orientation et ne remplace pas un conseil juridique ou fiscal. Les sources juridiques citées font foi dans leur version applicable.
Approfondir
À lire aussi
Plus sur Solutions par public
FLIORE dans votre family office
Découvrez structures, conformité et patrimoine consolidé avec vos propres questions – lors d’une démonstration personnelle.