Pour les multi family offices en Suisse
Logiciel pour multi family offices en Suisse
Mise à jour: · Leutrim Miftaraj, FLIORE · Principes rédactionnels · Autres langues: Deutsch · English
Réponse courte
Un multi family office en Suisse gère des valeurs de tiers ; il a donc en principe besoin d’une autorisation de la FINMA, est surveillé par un organisme de surveillance et respecte les obligations de diligence de la LBA. Son logiciel doit séparer strictement les mandats, motiver les évaluations des risques et rendre chaque étape vérifiable. FLIORE stocke base de données et documents en Suisse (région de Zurich).
Le cadre réglementaire
Depuis l’entrée en vigueur de la LEFin, la gestion de fortune professionnelle pour des tiers est soumise à autorisation. La FINMA délivre l’autorisation, et la surveillance continue est assurée par un organisme de surveillance autorisé par la FINMA.
La LBA exige en outre l’identification du cocontractant, la détermination de l’ayant droit économique, des clarifications fondées sur les risques et une documentation compréhensible pour des tiers. Les données personnelles relèvent de la LPD.
Ce que cela signifie au quotidien
Pour chaque famille, la maison doit pouvoir montrer qui se trouve derrière les structures, comment le risque a été évalué, quels documents sont disponibles et quand la prochaine revue est due.
- Onboarding avec la structure jusqu’à chaque personne physique, pièces d’identité et preuves de l’origine des fonds.
- Évaluation des risques par mandat avec pays, secteur, statut PEP et notation motivée.
- Revues périodiques avec échéances et tâches qui ne tombent pas dans l’oubli.
- Piste d’audit pour chaque modification – pour l’organisme de surveillance, la société d’audit et le contrôle interne.
Suisse romande et Tessin
De nombreux multi family offices travaillent en plusieurs langues. FLIORE est disponible en allemand, français, anglais et espagnol ; chaque personne travaille dans sa langue, les données restent les mêmes.
Questions fréquentes
Un multi family office en Suisse a-t-il besoin d’une autorisation ?
La gestion professionnelle de valeurs de tiers requiert en principe une autorisation de la FINMA selon la LEFin et une surveillance par un organisme de surveillance.
Où FLIORE stocke-t-il les données ?
La base de données et les documents sont stockés en Suisse (région de Zurich) ; l’hébergement de l’application fonctionne sur une infrastructure européenne.
FLIORE facilite-t-il les contrôles de l’organisme de surveillance ?
Oui, avec des évaluations des risques motivées, l’état des documents, les dates de revue et une piste d’audit pour chaque modification.
Les collaborateurs ne voient-ils que leurs propres mandats ?
La base de données impose la séparation entre organisations ; au sein de la maison, des rôles déterminent qui peut modifier quoi.
FLIORE est-il disponible en français ?
Oui. L’interface est disponible en allemand, français, anglais et espagnol.
Sources
- Loi sur les établissements financiers (LEFin, RS 954.1) – Fedlex
- FINMA – Gestionnaires de fortune et trustees
- Loi sur le blanchiment d’argent (LBA, RS 955.0) – Fedlex
- Loi fédérale sur la protection des données (LPD, RS 235.1) – Fedlex
Cette page sert d’orientation et ne remplace pas un conseil juridique ou fiscal. Les sources juridiques citées font foi dans leur version applicable.
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