Pour les gestionnaires de fortune indépendants

Logiciel de conformité pour gestionnaires de fortune indépendants

Mise à jour: 22 octobre 2026 · Leutrim Miftaraj, FLIORE · Principes rédactionnels · Autres langues: Deutsch · English · Español

Réponse courte

Les gestionnaires de fortune indépendants doivent documenter la diligence client, les évaluations des risques et les revues périodiques de façon compréhensible pour les organismes de surveillance et les réviseurs. Un logiciel de conformité réunit dossiers clients, ayants droit, échéances et décisions et consigne chaque modification. FLIORE le permet avec dossiers KYC, calendrier de conformité, validations à quatre yeux et piste d’audit.

Les obligations en bref

Depuis l’entrée en vigueur de la LEFin, les gestionnaires de fortune indépendants en Suisse ont besoin d’une autorisation de la FINMA et sont surveillés par un organisme de surveillance. La LBA exige en outre l’identification des clients, la détermination des ayants droit économiques, des clarifications fondées sur les risques et une documentation compréhensible pour des tiers.

Pour une petite équipe, la difficulté tient moins aux règles qu’à la tenue de preuves complètes et à jour pour chaque client.

Ce que FLIORE apporte aux gestionnaires de fortune

Dossier KYC par client avec ayants droit économiques, documents et dates de validité.
Évaluation des risques avec facteurs pays, secteur et PEP et justification écrite.
Calendrier de conformité avec revues périodiques et notifications d’échéance.
Demandes de documents aux clients via le portail, avec preuve de remise.
Validations à quatre yeux et piste d’audit inaltérable.

Aujourd’hui et avec FLIORE

La comparaison montre où une petite équipe de gestion gagne du temps et de la sécurité.

Conformité d’un gestionnaire de fortune : aujourd’hui et avec FLIORE
Tâche	Aujourd’hui	Avec FLIORE
Dossiers clients	classeurs par client	dossier KYC avec dates de validité
Évaluation des risques	formulaire sans historique	facteurs, notation et justification
Revues périodiques	rappels de calendrier	calendrier de conformité avec notifications
Documents manquants	demandes par e-mail	demandes dans le portail avec preuve

En complément des systèmes existants

Lors de l’audit annuel, l’organisme de surveillance vérifie que la diligence a été appliquée de façon cohérente à tous les clients. Avec FLIORE, les preuves naissent du travail quotidien : chaque dossier montre son état, ses tâches ouvertes et l’historique des appréciations.

De nombreux gestionnaires utilisent déjà un système de gestion de portefeuille pour le négoce. FLIORE le complète : il ne remplace ni le système de négoce ni la comptabilité, mais gère dossiers clients, diligence, documents et échéances. La base de données et les documents sont stockés en Suisse (région de Zurich) ; l’hébergement de l’application fonctionne sur une infrastructure européenne.

Questions fréquentes

FLIORE remplace-t-il mon système de gestion de portefeuille ?

Non. FLIORE le complète avec dossiers clients, diligence, documents, échéances et validations.

Les autorités peuvent-elles suivre les évaluations des risques ?

Oui. Facteurs, notation et justification sont enregistrés, et chaque modification figure dans la piste d’audit.

Comment les revues périodiques sont-elles suivies ?

Par le calendrier de conformité et des tâches avec notifications pour la personne responsable.

Où sont stockées les données clients ?

La base de données et les documents sont stockés en Suisse (région de Zurich) ; l’hébergement de l’application fonctionne sur une infrastructure européenne.

Sources

Cette page sert d’orientation et ne remplace pas un conseil juridique ou fiscal. Les sources juridiques citées font foi dans leur version applicable.

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