Filtrage PPE pour les family offices
Ce qu'est une personne politiquement exposée, pourquoi elle exige une vigilance renforcée, et comment le filtrage fonctionne sans sur-signalement.
- Une PPE exerce ou a exercé une fonction publique importante, plus ses proches et sa famille.
- Le statut de PPE exige une vigilance renforcée, non un refus.
- Un bon filtrage équilibre couverture et faux positifs.
Qu'est-ce qu'une PPE
Une personne politiquement exposée exerce ou a exercé une fonction publique importante — chefs d'État, hauts responsables politiques, juges, hauts militaires et dirigeants d'entreprises publiques. La définition s'étend à sa famille immédiate et à ses proches connus.
Vigilance renforcée
Le statut de PPE ne signifie pas refus. Il signifie vigilance renforcée : validation par la direction, contrôles de l'origine du patrimoine et des fonds, et surveillance continue plus étroite. Le risque est la corruption et l'enrichissement illicite, non le bureau lui-même.
Éviter le sur-signalement
Le rapprochement de noms produit des faux positifs — noms courants, translittérations et homonymes. Une approche par score avec revue humaine surpasse un oui/non brut. FLIORE traite le filtrage comme consultatif : il fait remonter des candidats et laisse la décision au responsable.
FAQ
- Recommandation GAFI 12 — Exigences relatives aux PPE.
- Orientations du Groupe Wolfsberg — Pratique de vigilance PPE.
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