Remédiation KYC : mettre à niveau un portefeuille de mandats hérité
Comment amener un portefeuille de mandats existant aux normes KYC actuelles sans arrêter l'activité.
- Les portefeuilles hérités précèdent souvent les normes actuelles d'UBO et de filtrage.
- Priorisez la remédiation par le risque, non par ordre alphabétique.
- Un arriéré structuré transforme une tâche accablante en une tâche gérable.
Le problème de l'hérité
Les bureaux ayant grandi sur des tableurs détiennent souvent des mandats intégrés sous des normes anciennes et plus légères — chaînes UBO incomplètes, aucun enregistrement de filtrage, origine du patrimoine manquante. Quand les normes se durcissent, cet arriéré devient une exposition vivante.
Remédier par le risque
Vous ne pouvez pas réintégrer tout le monde d'un coup. Classez le portefeuille par risque — exposition PPE, juridictions à haut risque, structures opaques — et traitez l'arriéré de haut en bas. Un système montrant quels dossiers sont incomplets transforme une tâche écrasante en file d'attente.
Garder l'activité en marche
La remédiation s'exécute en parallèle des opérations normales. Fixez une cadence, documentez les décisions et comblez d'abord les lacunes à plus haut risque afin que, si un examen survient, les pires expositions soient déjà traitées.
Questions fréquentes
- Normes CDD du GAFI
- Dispositions transitoires de l'AMLR
Guides associés
La conformité, intégrée à la plateforme
FLIORE est une plateforme pour family offices avec le KYC et la conformité au cœur.
Découvrir FLIORE