El reglamento antiblanqueo de la UE: qué cambia en 2027
El código normativo único, el umbral del 25%, la supervisión de la AMLA, y qué significa el AMLR 2027 para los family offices transfronterizos.
- El AMLR de la UE aplica desde el 10 de julio de 2027 con un umbral único del 25% para todos los miembros.
- La AMLA, operativa desde 2025, supervisa a las empresas transfronterizas de mayor riesgo.
- El acceso a los registros ahora está restringido al interés legítimo, complicando la verificación.
Un código normativo único
El reglamento antiblanqueo de la UE sustituye el antiguo mosaico de directivas por reglas directamente aplicables. Desde el 10 de julio de 2027, un umbral único del 25% de titularidad real se aplica en todos los Estados miembros, poniendo fin a la divergencia país por país.
La AMLA
La Autoridad contra el Blanqueo está operativa desde julio de 2025. Supervisa directamente a las empresas transfronterizas de mayor riesgo y armoniza la supervisión en la Unión — un cambio estructural respecto a la supervisión solo nacional.
Acceso restringido a los registros
Tras resoluciones judiciales, el acceso público a los registros de titulares reales ahora se concede típicamente solo sobre la base de un interés legítimo. Esto ha trastocado los flujos de verificación y empujado a las empresas hacia enfoques multifuente y RegTech.
Preguntas frecuentes
- Reglamento UE 2024/1624 — El reglamento antiblanqueo.
- AMLA de la UE — Operativa desde julio de 2025.
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