Umbrales UBO por país, comparados
Una comparación de los umbrales de declaración del titular real entre la UE, Reino Unido, EE. UU., Suiza, Emiratos, Singapur, India y más.
- El umbral del 25% es común pero está lejos de ser universal.
- La CTA estadounidense solo aplica a entidades extranjeras tras el cambio de 2025.
- Las familias transfronterizas afrontan un mosaico que una herramienta de umbral único no puede gestionar.
El mosaico
No existe un umbral global único. La UE usa 25% (con un posible 15% para sectores de alto riesgo), el Reino Unido 25%, India 10%, Sudáfrica 5%. El régimen suizo LETA se alinea con un registro central. Emiratos, Singapur y otros tienen cada uno sus propias reglas y registros.
El giro estadounidense
La Corporate Transparency Act estadounidense dio un giro brusco. Una regla provisional del FinCEN de marzo de 2025 exime a las sociedades constituidas en EE. UU. y a sus propietarios; solo las entidades extranjeras registradas en un estado de EE. UU. declaran ahora, y no declaran a ninguna persona estadounidense. Cualquier guía redactada antes de esa fecha sobreestima la obligación estadounidense.
Por qué importa para los family offices
Una sola familia transfronteriza puede tocar una docena de jurisdicciones a través de sus estructuras. Evaluar a un titular real según la regla del país equivocado es un fallo de compliance. Es exactamente lo que resuelve un motor consciente de las jurisdicciones.
Preguntas frecuentes
- Reglamento antiblanqueo UE 2024/1624 — Umbral UE del 25% desde 2027.
- Regla provisional FinCEN, marzo de 2025 — CTA de EE. UU. ahora solo entidades extranjeras.
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