Cómo llevar a cabo un proceso de identificación de UBO
Un enfoque paso a paso para identificar titulares reales a través de estructuras de propiedad en capas y documentar el resultado.
- La identificación de UBO combina análisis jurídico, recopilación de documentos, verificación y escalado.
- Remonte cada capa hasta las personas físicas.
- Donde los documentos se contradicen: resolver o documentar — nunca simplemente proceder.
Mapear la estructura
Parta de la entidad y mapee cada accionista, miembro o beneficiario. Cuando un propietario es a su vez una persona jurídica, expándalo. Continúe hasta que cada rama termine en una persona física o en un callejón sin salida documentado.
Reunir pruebas
Para cada persona identificada, reúna pruebas tanto de propiedad como de control: registros de accionistas, escrituras de fideicomiso, estatutos y documentos de identidad. Las autodeclaraciones por sí solas no bastan — corrobórelas con fuentes independientes cuando sea posible.
Verificar y filtrar
Cada UBO debe verificarse frente a fuentes fiables y filtrarse por sanciones, estatus de PEP y prensa adversa. No es un paso único: la propiedad cambia, por lo que el expediente necesita actualización periódica.
Resolver conflictos
Donde declaraciones, documentos y datos de registro divergen, el expediente no debe avanzar. La discrepancia debe resolverse, escalarse o documentarse con una justificación clara.
FAQ
- Recomendación GAFI 24/25 — Titularidad real de personas jurídicas y estructuras.
- AMLA de la UE — Supervisa el acceso y la armonización desde 2025.
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