Filtrado de PEP para family offices
Qué es una persona expuesta políticamente, por qué exige diligencia debida reforzada, y cómo funciona el filtrado sin sobremarcado.
- Un PEP desempeña o ha desempeñado una función pública prominente, más allegados y familia.
- El estatus de PEP exige diligencia debida reforzada, no rechazo.
- Un buen filtrado equilibra cobertura y falsos positivos.
Qué es un PEP
Una persona expuesta políticamente desempeña o ha desempeñado una función pública prominente — jefes de Estado, altos políticos, jueces, altos militares y directivos de empresas estatales. La definición se extiende a su familia inmediata y allegados conocidos.
Diligencia debida reforzada
El estatus de PEP no significa rechazo. Significa diligencia debida reforzada: aprobación de la alta dirección, comprobaciones del origen del patrimonio y de los fondos, y seguimiento continuo más estrecho. El riesgo es la corrupción y el enriquecimiento ilícito, no la oficina en sí.
Evitar el sobremarcado
El cotejo de nombres produce falsos positivos — nombres comunes, transliteraciones y homónimos. Un enfoque por puntuación con revisión humana supera un sí/no rotundo. FLIORE trata el filtrado como consultivo: hace emerger candidatos y deja la decisión al responsable.
FAQ
- Recomendación GAFI 12 — Requisitos de PEP.
- Directrices del Grupo Wolfsberg — Práctica de diligencia debida de PEP.
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