Filtrado de sanciones sin el ruido
Cómo funciona el filtrado de sanciones, por qué el cotejo exacto falla, y cómo el cotejo difuso y la revisión humana lo mantienen utilizable.
- El filtrado de sanciones coteja a las partes frente a listas de vigilancia consolidadas.
- El cotejo exacto pasa por alto variantes; el difuso sobremarca — la respuesta es el cotejo por puntuación.
- El filtrado debe ser continuo, no solo en la incorporación.
La tarea
El filtrado de sanciones coteja a las personas y entidades con las que trata frente a listas consolidadas — ONU, UE, OFAC, regímenes nacionales. Una coincidencia puede conllevar responsabilidad penal, así que el deber es serio.
Por qué el cotejo es difícil
Los nombres aparecen en distintas escrituras, transliteraciones y grafías. El cotejo exacto pasa por alto coincidencias reales; el cotejo difuso ingenuo lo inunda de falsos positivos. Un enfoque por puntuación — como la distancia de Jaro-Winkler con un umbral — hace emerger candidatos plausibles para el juicio humano.
FAQ
- Lista consolidada de la UE — Designaciones de sanciones.
- Lista SDN de la OFAC — Sanciones estadounidenses.
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