Operaciones
Incorporar un mandato: una lista de verificación orientada a compliance
Una secuencia de incorporación práctica para un nuevo mandato de family office que pone la compliance primero sin ralentizar al cliente.
El equipo de compliance FLIORE
Investigación de compliance family office
6 min read
Updated 2026-07-01
Key takeaways
- Incorpore la entidad, haga emerger los UBO, verifique y filtre — en ese orden.
- Recopile el origen del patrimonio pronto; es lo más difícil de reconstruir después.
- Un expediente de incorporación limpio es la base de cada revisión posterior.
Secuencia
Verifique la entidad (KYB), mapee su estructura, haga emerger cada UBO, verifique a cada persona (KYC) y filtre por PEP y sanciones. Recopile el origen del patrimonio y de los fondos mientras el cliente está comprometido — es mucho más difícil reconstruirlo meses después.
Construir el expediente
Todo lo que recopile se convierte en la base de la revisión periódica. Un expediente de incorporación estructurado y acreditado significa que las actualizaciones posteriores son rápidas; uno escaso significa que cada revisión empieza de cero.
FAQ
¿Puedo incorporar antes de completar el filtrado?
Basado en el riesgo — pero una justificación documentada es esencial si procede.
Sources
- Normas CDD del GAFI
- Reglamento antiblanqueo UE
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