Rolle
CFO im Family Office: Finanzen, Reporting, Kontrolle
Stand: 11. Oktober 2026 · Leutrim Miftaraj, FLIORE
Kurzantwort
Der CFO eines Family Office verantwortet die Zahlen: Konsolidierung des Vermögens über alle Banken und Strukturen, Buchhaltung und Abschlüsse der Gesellschaften, Liquiditätsplanung, Steuern in Zusammenarbeit mit Beratern, Zahlungen nach dem Vier-Augen-Prinzip und interne Kontrollen. Er ist die Schnittstelle zwischen Banken, Treuhändern, Steuerberatern und der Familie.
Aufgaben
- Konsolidiertes Vermögen und Monatsberichte.
- Buchhaltung und Abschlüsse der Gesellschaften und Stiftungen.
- Liquiditätsplanung und Kapitalabrufe.
- Steuererklärungen und Fristen mit den Beratern.
- Zahlungsverkehr mit Freigaberegeln.
- Interne Kontrollen und Abstimmung mit der Revision.
Zusammenarbeit
Der CFO arbeitet eng mit Banken (Datenlieferung, Kosten), Treuhändern (Strukturen), Steuerberatern (Erklärungen, Planung) und Wirtschaftsprüfern zusammen. Sein Ziel ist eine verlässliche, widerspruchsfreie Datenbasis – denn jeder Fehler pflanzt sich in Berichte, Steuern und Compliance fort. Deshalb gehören klare Abschlusstermine und Abstimmungen zu seinen wichtigsten Routinen.
Systeme
Neben der Finanzbuchhaltung der einzelnen Gesellschaften braucht der CFO eine Plattform für die Gesamtsicht: Strukturen, Positionen aus allen Banken, nicht bankfähige Vermögenswerte, Bewertungen und Verbindlichkeiten. FLIORE importiert Bankauszüge (CAMT.053, MT940), konsolidiert über alle Ebenen und Währungen und berechnet TWR, IRR und MOIC.
Kurz-Checkliste
- Monatlicher Abschlussrhythmus mit festen Terminen.
- Abstimmung aller Bankpositionen gegen Auszüge.
- Rollierende Liquiditätsplanung über zwölf Monate.
- Steuerkalender mit allen Fristen je Struktur.
Auf einen Blick
| Kernaufgabe | verlässliche Zahlen über alle Banken und Strukturen |
|---|---|
| Schnittstellen | Banken, Treuhänder, Steuerberater, Revision, Familie |
Häufige Fragen
Welche Kennzahlen gehören in den CFO-Bericht?
Gesamtvermögen und Entwicklung, Liquidität und Reichweite, Kosten des Family Office und der Banken, offene Kapitalzusagen sowie anstehende Steuer- und Zahlungsfristen.
Braucht jedes Family Office einen CFO?
Kleine Family Offices übertragen die Aufgaben oft an die Leitung oder an externe Treuhänder; ab einer gewissen Komplexität lohnt eine eigene Funktion.
Ersetzt Family-Office-Software die Buchhaltung?
Nein, sie ergänzt die Finanzbuchhaltung der einzelnen Gesellschaften um die Gesamtsicht.
Wie oft sollte konsolidiert werden?
Liquide Werte monatlich, nicht bankfähige Werte mit regelmässigen Bewertungen.
Was ist die wichtigste Kontrolle?
Das Vier-Augen-Prinzip bei Zahlungen und die regelmässige Abstimmung mit den Bankauszügen.
Quellen
Diese Seite bietet Orientierung und ersetzt keine Rechts- oder Steuerberatung. Massgebend sind die zitierten Rechtsquellen in ihrer jeweils geltenden Fassung.
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