Ratgeber Vermögen
Konsolidiertes Vermögensreporting im Family Office
Stand: 10. Oktober 2026 · Leutrim Miftaraj, FLIORE
Kurzantwort
Konsolidiertes Vermögensreporting fasst alle Vermögenswerte einer Familie – über Banken, Gesellschaften, Stiftungen und Währungen hinweg – zu einer Gesamtsicht zusammen. Entscheidend sind drei Dinge: vollständige Datenquellen, eine korrekte Durchschau über die Beteiligungsquoten und einheitliche Bewertungsstichtage und Wechselkurse. Erst dann zeigt der Bericht, wem welcher Anteil wirklich gehört.
Datenquellen
- Bank- und Depotauszüge, idealerweise elektronisch (CAMT.053, MT940) statt PDF.
- Bewertungen nicht bankfähiger Vermögenswerte: Immobilien, Beteiligungen, Kunst, Yachten, Luftfahrzeuge.
- Private-Equity-Fonds mit Kapitalabrufen und Ausschüttungen.
- Verbindlichkeiten wie Hypotheken und Darlehen.
Durchschau, Währungen, Stichtage
Hält eine Familie 60 Prozent an einer Holding, die 50 Prozent an einer Immobiliengesellschaft hält, fliessen 30 Prozent der Immobilie in das Familienvermögen ein. Diese Durchschau muss für jede Ebene korrekt gerechnet werden – sonst wird Vermögen doppelt oder gar nicht gezählt.
Jede Position behält ihre Originalwährung und wird zum Kurs des Stichtags in die Berichtswährung umgerechnet. Bewertungen ohne Datum sind ein häufiges Problem: Eine Immobilie, deren letzte Schätzung fünf Jahre alt ist, verzerrt das Gesamtbild. Gute Reports zeigen deshalb das Alter jeder Bewertung.
Ein Bericht, dem die Familie vertraut
Familien lesen Berichte anders als Investmentprofis. Sie wollen wissen: Wie hat sich das Vermögen entwickelt? Wo liegt es? Was hat sich verändert und warum? Ein guter Monatsbericht beantwortet das auf wenigen Seiten, mit Allokation, Entwicklung, Performance und Kommentar.
FLIORE konsolidiert über alle Ebenen und Währungen, zeigt Bewertungsdatum und Quelle je Position und erstellt druckfertige Monatsberichte je Mandat – mehrsprachig und im Corporate Design des Hauses.
Auf einen Blick
| Durchschau | anteilig nach Beteiligungsquote über alle Ebenen |
|---|---|
| Bankdaten | CAMT.053 (ISO 20022), MT940 |
| Qualitätsmerkmal | Bewertungsdatum und Quelle je Position |
Häufige Fragen
Wie oft sollte konsolidiert werden?
Liquide Vermögenswerte monatlich; nicht bankfähige Vermögenswerte mit Bewertungen in einem festen Rhythmus, etwa jährlich, mit Kennzeichnung des Datums.
Was ist der häufigste Fehler?
Doppelzählungen bei verschachtelten Strukturen und veraltete Bewertungen ohne sichtbares Datum.
Kann FLIORE Bankdaten importieren?
Ja, CAMT.053- und MT940-Auszüge; doppelte Buchungen werden erkannt, Konten anhand der IBAN zugeordnet.
Quellen
Diese Seite bietet Orientierung und ersetzt keine Rechts- oder Steuerberatung. Massgebend sind die zitierten Rechtsquellen in ihrer jeweils geltenden Fassung.
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