Ratgeber Vermögen
Immobilien im Family Office verwalten
Stand: 10. Oktober 2026 · Leutrim Miftaraj, FLIORE
Kurzantwort
Immobilien machen in vielen Familienvermögen einen grossen Teil aus – sind aber nicht bankfähig und werden selten täglich bewertet. Ein Family Office braucht deshalb eine klare Struktur (direkt oder über Gesellschaften), regelmässige, datierte Bewertungen, eine Übersicht über Hypotheken und Erträge und alle Dokumente vom Grundbuchauszug bis zum Mietvertrag an einem Ort.
Direkt oder über Gesellschaften
Immobilien können direkt von Familienmitgliedern, über Immobiliengesellschaften oder über Stiftungen gehalten werden. Die Wahl hat steuerliche, haftungsrechtliche und nachfolgeplanerische Folgen und gehört in die Hände von Beratern. Für die Verwaltung entscheidend ist, dass die Struktur korrekt abgebildet ist – sonst stimmt die Durchschau nicht.
Bewertung und Finanzierung
Immobilien werden typischerweise jährlich oder bei Anlass bewertet – durch Gutachten, Bankschätzungen oder hedonische Modelle. Jede Bewertung braucht Datum, Methode und Quelle. Hypotheken und Darlehen gehören als Verbindlichkeiten dazu, mit Zinssatz, Laufzeit und Fälligkeit, damit das Nettovermögen stimmt.
Dokumente und Fristen
- Grundbuchauszüge, Kaufverträge, Baupläne und Bewilligungen.
- Mietverträge mit Kündigungsfristen und Indexierungen.
- Versicherungspolicen mit Ablaufdaten.
- Hypothekarverträge mit Zinsbindung und Fälligkeit.
Immobilien in FLIORE
FLIORE führt Immobilien als Anlageklasse mit Bewertungshistorie, Neubewertung und Warnung bei veralteten Werten. Hypotheken werden als Verbindlichkeiten mit Fälligkeit erfasst, Dokumente beim jeweiligen Objekt abgelegt; über Gesellschaften gehaltene Immobilien werden anteilig konsolidiert.
Praxis: eine Objektakte je Immobilie
Bewährt hat sich eine Objektakte je Liegenschaft: Eigentümer, Bewertungshistorie, Finanzierung, Mieter, Versicherung, Unterhalt und alle Dokumente. Mit Fristen für Mietanpassungen, Zinsbindungen und Policen wird aus der Akte ein Arbeitsinstrument statt eines Archivs.
Auf einen Blick
| Bewertungsrhythmus | typischerweise jährlich oder bei Anlass |
|---|---|
| Pflichtangaben je Bewertung | Datum, Methode, Quelle |
| Verbindlichkeiten | Hypotheken mit Zinssatz, Laufzeit, Fälligkeit |
Häufige Fragen
Wie oft sollten Immobilien neu bewertet werden?
Für die Vermögensübersicht meist jährlich; bei Verkaufsabsicht, Finanzierung oder Nachfolge zusätzlich anlassbezogen.
Wie werden Immobilien in Gesellschaften konsolidiert?
Anteilig nach der Beteiligungsquote der Familie an der Gesellschaft – über alle Ebenen.
Warnt FLIORE bei veralteten Bewertungen?
Ja, Positionen mit überfälliger Bewertung werden gekennzeichnet.
Quellen
Diese Seite bietet Orientierung und ersetzt keine Rechts- oder Steuerberatung. Massgebend sind die zitierten Rechtsquellen in ihrer jeweils geltenden Fassung.
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