Vergleich
Family-Office-Software vs. reine KYC- und Screening-Software
Stand: 9. Oktober 2026 · Leutrim Miftaraj, FLIORE
Kurzantwort
Reine KYC- und Screening-Software ist auf Identifizierung, Abgleich mit Sanktions- und PEP-Listen und Fallbearbeitung spezialisiert – ideal für Institute mit vielen Neukunden. Family Offices haben wenige, aber komplexe Mandate über Jahrzehnte. Sie brauchen Compliance, die mit der Struktur, dem Vermögen und den Dokumenten verbunden ist. Operative Family-Office-Software verbindet beides.
Stärken reiner KYC-Software
Spezialisierte KYC-Lösungen bieten automatisierte Identitätsprüfung, laufendes Screening gegen umfangreiche Datenbanken und Workflows zur Bearbeitung von Treffern. Für Banken und Zahlungsdienstleister mit hohem Neukundenvolumen sind sie unverzichtbar.
Was Family Offices darüber hinaus brauchen
Im Family Office ist KYC kein Eingangstor, sondern ein Dauerzustand:
- Die Kontrollkette über Gesellschaften, Stiftungen und Trusts – mit Anteilen, Rollen und deren Veränderung über die Zeit.
- Eine Risikobeurteilung, die die Länderbezüge aller Personen eines Mandats berücksichtigt, nicht nur die der Vertragspartei.
- Die Verbindung zum Vermögen: Herkunft von Mitteln und Vermögen lässt sich nur mit Blick auf die Vermögensentwicklung plausibilisieren.
- Dokumente mit Gültigkeit und die Vorbereitung von Registermeldungen und AIA/CRS.
Wie FLIORE beides verbindet
FLIORE führt Compliance dort, wo die Daten entstehen: im Mandat. Wirtschaftlich Berechtigte, Risikobeurteilung, Überprüfungen, Dokumente und Vermögen hängen zusammen; jede Änderung steht im Prüfprotokoll. Für umfangreiches automatisiertes Screening lässt sich ein spezialisierter Anbieter ergänzen.
Entscheidungshilfe
Entscheidend ist das Verhältnis von Breite und Tiefe. Viele Neukunden mit einfacher Struktur sprechen für eine spezialisierte KYC-Plattform mit automatisiertem Screening. Wenige Mandate mit mehrstufigen Strukturen, mehreren Rechtsordnungen und langer Laufzeit sprechen für eine Lösung, die Compliance mit Struktur, Vermögen und Dokumenten verbindet.
Viele Family Offices fahren am besten mit einer operativen Plattform als Grundlage und ergänzen bei Bedarf einen Screening-Dienst für den automatisierten Listenabgleich.
Auf einen Blick
| Schwerpunkt | KYC-Software: Identifizierung und Screening · Family-Office-Software: Strukturen, Compliance, Vermögen, Betrieb |
|---|---|
| Kontrollkette über mehrere Ebenen | KYC-Software: je nach Produkt · Family-Office-Software: ja, mit Historie |
| Vermögen und Dokumente | KYC-Software: nein · Family-Office-Software: ja |
| Länderbezüge aller Personen in der Risikobeurteilung | KYC-Software: je nach Produkt · FLIORE: ja |
Häufige Fragen
Ersetzt FLIORE eine Screening-Datenbank?
FLIORE führt PEP-Kennzeichen, Risikobeurteilungen und deren Dokumentation. Für umfassendes automatisiertes Screening gegen kommerzielle Datenbanken kann ein spezialisierter Anbieter ergänzt werden.
Ist FLIORE für beaufsichtigte Häuser geeignet?
Ja. Risikobeurteilungen mit Begründung, Überprüfungen, Dokumentenstatus und Prüfprotokoll sind auf Nachweispflichten ausgelegt.
Wo liegen die Daten?
In der Schweiz (Region Zürich), mit EU-Angemessenheitsbeschluss.
Quellen
Diese Seite bietet Orientierung und ersetzt keine Rechts- oder Steuerberatung. Massgebend sind die zitierten Rechtsquellen in ihrer jeweils geltenden Fassung.
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