KYC-Remediation: einen Altbestand an Mandaten aufräumen
Wie man einen bestehenden Bestand an Mandaten auf aktuelle KYC-Standards bringt, ohne das Geschäft anzuhalten.
- Altbestände liegen oft vor aktuellen UBO- und Screening-Standards.
- Priorisieren Sie Remediation nach Risiko, nicht alphabetisch.
- Ein strukturierter Rückstand macht aus einer überwältigenden Aufgabe eine bewältigbare.
Das Altbestand-Problem
Offices, die auf Tabellen wuchsen, halten oft Mandate, die unter älteren, leichteren Standards onboardet wurden — unvollständige UBO-Ketten, kein Screening-Nachweis, fehlende Vermögensherkunft. Wenn Standards sich verschärfen, wird dieser Rückstand zu einem lebendigen Risiko.
Nach Risiko aufräumen
Sie können nicht alle auf einmal neu onboarden. Ordnen Sie den Bestand nach Risiko — PEP-Exposition, Hochrisiko-Jurisdiktionen, opake Strukturen — und arbeiten Sie den Rückstand von oben nach unten ab. Ein System, das zeigt, welche Akten unvollständig sind, verwandelt eine erdrückende Aufgabe in eine Warteschlange.
Das Geschäft am Laufen halten
Remediation läuft neben dem Normalbetrieb. Setzen Sie eine Kadenz, dokumentieren Sie Entscheidungen und schließen Sie die risikoreichsten Lücken zuerst, damit — falls Prüfung kommt — die schlimmsten Expositionen bereits adressiert sind.
Häufige Fragen
- FATF-CDD-Standards
- EU-AMLR-Übergangsbestimmungen
Weitere Leitfäden
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