Für Single Family Offices
Konsolidierte Vermögensübersicht für das Single Family Office
Stand: · Leutrim Miftaraj, FLIORE · Redaktionsgrundsätze · Weitere Sprachen: English
Kurzantwort
Eine konsolidierte Vermögensübersicht zeigt das gesamte Familienvermögen über alle Banken, Gesellschaften, Stiftungen und Länder in einer Berichtswährung – einschliesslich Immobilien, Beteiligungen und Sammlungen. Im Single Family Office ist sie die Grundlage für Entscheide, Steuern und Nachfolge. FLIORE rechnet mit Durchschau über alle Ebenen, misst Performance mit TWR und IRR und erstellt Monatsberichte für die Familie.
Warum die Übersicht so schwer zu bekommen ist
Das Vermögen einer Familie liegt selten an einem Ort. Wertschriften verteilen sich auf mehrere Banken, Immobilien und Beteiligungen sitzen in Gesellschaften, Teile des Vermögens gehören Stiftungen oder Trusts. Jede Quelle liefert eigene Formate und Währungen.
Ohne Konsolidierung bleibt jede Frage nach dem Gesamtvermögen eine Handarbeit in Tabellen – fehleranfällig und immer schon veraltet, wenn sie fertig ist.
Was eine gute Konsolidierung leistet
- Durchschau: Anteile an Gesellschaften und Stiftungen werden anteilig der Familie zugerechnet, ohne Doppelzählung.
- Eine Berichtswährung für alles, mit nachvollziehbaren Kursen.
- Liquide und illiquide Werte im selben Bild: Konten, Depots, Immobilien, Beteiligungen, Kunst und Fahrzeuge.
- Performance zeitgewichtet (TWR) für die Anlageleistung und geldgewichtet (IRR) für Beteiligungen und Kapitalabrufe.
Wie FLIORE die Übersicht aufbaut
Bankauszüge lassen sich im Format camt.053 (ISO 20022) oder MT940 importieren, weitere Werte erfasst das Team direkt. FLIORE ordnet jede Position der richtigen Gesellschaft, Stiftung oder Person zu und rechnet über alle Ebenen bis zur Familie durch.
Daraus entstehen Monatsberichte im Erscheinungsbild des Family Office und Ansichten für die Familie im Portal – jeweils nur mit den Inhalten, die ausdrücklich freigegeben sind.
Häufige Fragen
Was ist eine konsolidierte Vermögensübersicht?
Die Gesamtsicht auf das Familienvermögen über alle Banken, Gesellschaften, Stiftungen und Länder in einer Berichtswährung.
Werden Beteiligungen über Gesellschaften korrekt zugerechnet?
Ja. FLIORE rechnet mit Durchschau über alle Ebenen und vermeidet Doppelzählungen.
Welche Performance-Kennzahlen gibt es?
Zeitgewichtete Rendite (TWR), geldgewichtete Rendite (IRR) und Multiplikator (MOIC) für Beteiligungen.
Wie kommen Bankdaten in FLIORE?
Über den Import von Kontoauszügen im Format camt.053 oder MT940; weitere Werte werden direkt erfasst.
Sieht die Familie die Übersicht?
Im Portal, sofern freigegeben. Die Familie sieht nur Inhalte, die das Family Office ausdrücklich teilt.
Quellen
- CFA Institute – Global Investment Performance Standards (GIPS)
- ISO 20022 – Kontoauszug camt.053
- OECD – Common Reporting Standard
Diese Seite bietet Orientierung und ersetzt keine Rechts- oder Steuerberatung. Massgebend sind die zitierten Rechtsquellen in ihrer jeweils geltenden Fassung.
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