PEP-Screening für Family Offices
Was eine politisch exponierte Person ist, warum sie verstärkte Sorgfaltspflichten erfordert und wie Screening ohne Über-Markierung funktioniert.
- Ein PEP übt eine herausgehobene öffentliche Funktion aus oder übte sie aus, plus enge Vertraute und Familie.
- PEP-Status erfordert verstärkte Sorgfalt, nicht Ablehnung.
- Gutes Screening balanciert Abdeckung gegen Fehltreffer.
Was ist ein PEP
Eine politisch exponierte Person übt eine herausgehobene öffentliche Funktion aus oder übte sie aus — Staatsoberhäupter, hohe Politiker, Richter, hohe Militärs und Führungskräfte staatlicher Unternehmen. Die Definition erstreckt sich auf ihre unmittelbare Familie und bekannte enge Vertraute.
Verstärkte Sorgfaltspflicht
PEP-Status bedeutet keine Ablehnung. Er bedeutet verstärkte Sorgfaltspflicht: Freigabe durch die Geschäftsleitung, Prüfung von Vermögens- und Mittelherkunft sowie engere laufende Überwachung. Das Risiko ist Korruption und unrechtmäßige Bereicherung, nicht das Office selbst.
Über-Markierung vermeiden
Namensabgleich erzeugt Fehltreffer — häufige Namen, Transliterationen und Namensvettern. Ein score-basierter Ansatz mit menschlicher Prüfung schlägt ein stumpfes Ja/Nein. FLIORE behandelt Screening als beratend: Es fördert Kandidaten zutage und überlässt die Entscheidung dem verantwortlichen Verantwortlichen.
Häufige Fragen
- FATF-Empfehlung 12 — PEP-Anforderungen.
- Wolfsberg-Group-Leitlinien — PEP-Sorgfaltspraxis.
Weitere Leitfäden
Compliance, in die Plattform eingebaut
FLIORE ist eine Family-Office-Plattform mit KYC und Compliance im Kern.
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