Sanktions-Screening ohne das Rauschen
Wie Sanktions-Screening funktioniert, warum exakter Abgleich versagt und wie unscharfer Abgleich und menschliche Prüfung es nutzbar halten.
- Sanktions-Screening prüft Parteien gegen konsolidierte Beobachtungslisten.
- Exakter Abgleich verfehlt Varianten; unscharfer über-markiert — die Antwort ist score-basierter Abgleich.
- Screening muss laufend sein, nicht nur beim Onboarding.
Die Aufgabe
Sanktions-Screening prüft die Personen und Einheiten, mit denen Sie zu tun haben, gegen konsolidierte Listen — UN, EU, OFAC, nationale Regime. Ein Treffer kann strafrechtliche Haftung tragen, also ist die Pflicht ernst.
Warum Abgleich schwierig ist
Namen erscheinen in verschiedenen Schriften, Transliterationen und Schreibweisen. Exakter Abgleich verfehlt echte Treffer; naiver unscharfer Abgleich überflutet Sie mit Fehltreffern. Ein score-basierter Ansatz — etwa Jaro-Winkler-Distanz mit einem Schwellenwert — fördert plausible Kandidaten für menschliches Urteil zutage.
Häufige Fragen
- EU-Konsolidierte Liste — Sanktionslistungen.
- OFAC-SDN-Liste — US-Sanktionen.
Weitere Leitfäden
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