Ratgeber Compliance
Welche Dokumente braucht KYC? Checkliste für Family Offices
Stand: 11. Oktober 2026 · Leutrim Miftaraj, FLIORE
Kurzantwort
Für KYC verlangen Banken je nach Vertragspartei unterschiedliche Unterlagen: bei Personen einen gültigen Ausweis, Wohnsitznachweis und Angaben zur Herkunft des Vermögens; bei Gesellschaften Registerauszug, Statuten und Angaben zu den wirtschaftlich Berechtigten; bei Stiftungen und Trusts die Gründungsurkunden, Organe und Begünstigten. Wer diese Unterlagen je Struktur aktuell hält, beantwortet Bankanfragen in Minuten statt Tagen.
Natürliche Personen
- Gültiger Pass oder Identitätskarte.
- Wohnsitznachweis, nicht älter als einige Monate.
- Steuerdomizile mit Steueridentifikationsnummer.
- Angaben zu Beruf, Herkunft des Vermögens und der Mittel.
- PEP-Status und gegebenenfalls Funktionen.
Gesellschaften
- Aktueller Handelsregisterauszug.
- Statuten bzw. Gesellschaftsvertrag.
- Liste der Organe und Zeichnungsberechtigten.
- Angaben zu wirtschaftlich Berechtigten bzw. Kontrollinhabern, ggf. Registerbestätigung.
- Steuernummer bzw. UID, LEI falls vorhanden.
Stiftungen und Trusts
- Stiftungsurkunde bzw. Trusturkunde, Reglemente, Beistatuten.
- Liste von Stiftungsrat bzw. Trustees, Protektor.
- Begünstigte oder Begünstigtenkreis.
- Angaben zum Stifter bzw. Settlor und zur Herkunft des Vermögens.
- AIA/CRS-Klassifizierung.
Aktuell halten
Ausweise laufen ab, Organe wechseln, Begünstigte ziehen um. FLIORE führt alle Unterlagen je Person und Struktur mit Gültigkeit und warnt vor Ablauf; Personen werden einmal gepflegt und gelten in allen Strukturen.
Praxis: eine KYC-Mappe je Struktur
Bewährt hat sich eine digitale KYC-Mappe je Person und Struktur: alle aktuellen Unterlagen an einem Ort, mit Gültigkeitsdatum und Hinweis auf die nächste Überprüfung. Fragt eine Bank an, wird die Mappe geprüft und gezielt freigegeben – statt Unterlagen jedes Mal neu zusammenzusuchen. So bleiben die Angaben gegenüber allen Banken auch widerspruchsfrei.
Häufige Fragen
Wie alt darf ein Handelsregisterauszug sein?
Banken verlangen meist aktuelle Auszüge, oft nicht älter als einige Monate. Die genaue Frist legt das Institut fest.
Müssen Begünstigte eines diskretionären Trusts identifiziert werden?
Solange sie nicht bestimmt sind, genügt meist der Begünstigtenkreis; bei Ausschüttung sind sie zu identifizieren.
Wie behalte ich ablaufende Ausweise im Blick?
Über Gültigkeitsdaten je Dokument und automatische Ablaufwarnungen.
Quellen
Diese Seite bietet Orientierung und ersetzt keine Rechts- oder Steuerberatung. Massgebend sind die zitierten Rechtsquellen in ihrer jeweils geltenden Fassung.
Weiterlesen
FLIORE in Ihrem Family Office
Sehen Sie Strukturen, Compliance und konsolidiertes Vermögen mit Ihren eigenen Fragestellungen – in einer persönlichen Demo.