Investment Committee im Family Office

Kurzantwort

Ein Investment Committee ist das Gremium, das im Family Office über die Anlagestrategie und grössere Investments entscheidet. Typischerweise gehören Familienmitglieder, die Leitung des Family Office und externe Fachleute dazu. Es arbeitet auf Basis einer schriftlichen Anlagestrategie, entscheidet nach festgelegten Kompetenzen und dokumentiert jeden Beschluss mit Begründung – das schafft Disziplin und schützt vor impulsiven Entscheidungen.

Zusammensetzung und Kompetenzen

Bewährt ist eine kleine Runde von drei bis sieben Personen: Vertreter der Familie, die Leitung des Family Office und ein bis zwei unabhängige Experten. Eine Geschäftsordnung legt fest, worüber das Committee entscheidet – etwa über die strategische Allokation, die Auswahl von Verwaltern und Investments ab einer bestimmten Grösse – und was an das Team delegiert ist.

Sitzungen vorbereiten

• Aktuelle Vermögensübersicht mit Allokation und Abweichungen von der Strategie.
• Performance je Verwalter und Anlageklasse gegenüber Benchmarks.
• Liquiditätsplanung inklusive offener Kapitalzusagen.
• Unterlagen zu neuen Investments mit Due Diligence.
• Protokoll und offene Punkte der letzten Sitzung.

Beschlüsse dokumentieren

Jeder Beschluss sollte mit Datum, Teilnehmenden, Grundlage und Begründung festgehalten werden. Das schützt das Team, erleichtert die Einarbeitung der nächsten Generation und macht Entscheidungen später nachvollziehbar. FLIORE liefert die konsolidierte Übersicht, Performance und Liquiditätsplanung für die Sitzungen und legt Protokolle beim jeweiligen Mandat ab.

Praxis: eine Geschäftsordnung auf zwei Seiten

Eine Geschäftsordnung muss nicht lang sein: Mitglieder und Amtsdauer, Sitzungsrhythmus, Beschlussfähigkeit und Mehrheiten, Kompetenzen nach Betragsstufen, Umgang mit Interessenkonflikten und Protokollierung. Zwei Seiten genügen oft, um Entscheidungen verlässlich und nachvollziehbar zu machen – und um neue Mitglieder rasch einzubinden.

Häufige Fragen

Quellen

• CFA Institute – Investment Governance
• OECD – Corporate Governance

Diese Seite bietet Orientierung und ersetzt keine Rechts- oder Steuerberatung. Massgebend sind die zitierten Rechtsquellen in ihrer jeweils geltenden Fassung.

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