Frage aus der Praxis
Wie richte ich Zugriffsrechte für Familienmitglieder ein?
Stand: 11. Oktober 2026 · Leutrim Miftaraj, FLIORE
Kurzantwort
Zugriffsrechte folgen dem Grundsatz «so viel wie nötig, so wenig wie möglich». Festgelegt wird je Person, welche Strukturen, Berichte und Dokumente sie sehen darf – abhängig von Eigentum, Begünstigung, Funktion und Alter. Externe Berater erhalten nur Lesezugriff auf freigegebene Bereiche. Jede Freigabe und jeder Zugriff sollte protokolliert sein.
Wer was sieht
- Eigentümer einer Struktur: Vermögen, Berichte und Dokumente dieser Struktur.
- Begünstigte einer Stiftung: was Satzung und Gesetz vorsehen, oft ergänzt um freiwillige Information.
- Nächste Generation: stufenweise, nach Bildungsplan und Rolle.
- Gremienmitglieder: die Unterlagen ihres Gremiums.
- Externe Berater: Lesezugriff auf ausdrücklich freigegebene Mandate, zeitlich befristet.
Grundsätze
Rechte werden an Rollen geknüpft, nicht ad hoc vergeben. Änderungen – etwa nach Heirat, Scheidung oder Generationenwechsel – werden bewusst entschieden und dokumentiert. Einmal im Jahr wird überprüft, ob die vergebenen Rechte noch stimmen.
Praxis: in FLIORE
Im Mandantenportal sieht jedes Familienmitglied ausschliesslich, was für es freigegeben ist; externe Betrachter haben Lesezugriff, Schreibversuche weist die Datenbank ab. Die Trennung erfolgt auf Datenbankebene und wird mit automatisierten Angriffstests geprüft; jede Freigabe steht im Prüfprotokoll.
Kurz-Checkliste
- Rollen für Eigentümer, Begünstigte, Gremien und Berater festlegen.
- Rechte je Person aus der Rolle ableiten, nicht einzeln vergeben.
- Externe Zugänge zeitlich befristen.
- Rechte jährlich und bei jeder Veränderung überprüfen.
- Freigaben und Zugriffe protokollieren.
Häufige Fragen
Was gilt bei Minderjährigen?
Sie erhalten in der Regel keinen eigenen Zugang; Informationen laufen über die Eltern bzw. gesetzlichen Vertreter, bis eine Einbindung nach Bildungsplan vorgesehen ist.
Sollten alle Familienmitglieder alles sehen?
Selten. Transparenz ist wichtig, aber die Sichtbarkeit sollte zu Eigentum, Rolle und Familienvereinbarungen passen.
Wie behandle ich angeheiratete Familienmitglieder?
Nach der Familienverfassung; häufig sehen sie gemeinsames Vermögen, aber nicht die Strukturen anderer Familienstämme.
Wie oft sollten Rechte überprüft werden?
Jährlich und bei jeder Veränderung in der Familie.
Quellen
Diese Seite bietet Orientierung und ersetzt keine Rechts- oder Steuerberatung. Massgebend sind die zitierten Rechtsquellen in ihrer jeweils geltenden Fassung.
Weiterlesen
Mehr zu Fragen aus der Praxis
FLIORE in Ihrem Family Office
Sehen Sie Strukturen, Compliance und konsolidiertes Vermögen mit Ihren eigenen Fragestellungen – in einer persönlichen Demo.