Frage aus der Praxis
Wie berichte ich Familienmitgliedern ohne Finanzwissen?
Stand: 11. Oktober 2026 · Leutrim Miftaraj, FLIORE
Kurzantwort
Familienmitglieder ohne Finanzwissen brauchen keinen ausführlicheren, sondern einen klareren Bericht: auf einer Seite das Gesamtvermögen, seine Entwicklung und Aufteilung, den Vergleich mit den vereinbarten Zielen und einen kurzen persönlichen Kommentar in einfacher Sprache. Details gehören in den Anhang. Wichtiger als Präzision bis auf die letzte Stelle ist, dass der Bericht verstanden wird.
Was auf die erste Seite gehört
- Gesamtvermögen heute und vor einem Jahr.
- Aufteilung nach Anlageklassen als einfache Grafik.
- Entwicklung seit Jahresbeginn, mit einem Satz Erklärung.
- Vergleich mit den Zielen der Anlagestrategie.
- Wichtige Ereignisse und anstehende Entscheidungen.
Sprache und Darstellung
Fachbegriffe werden vermieden oder kurz erklärt; ein Glossar hilft. Grafiken ersetzen lange Tabellen. Prozentangaben werden in Beträge übersetzt, wo es dem Verständnis dient. Jede Kennzahl steht neben ihrer Bedeutung: nicht nur «TWR 4,2 %», sondern auch, was das im Vergleich zum Ziel heisst.
Praxis: zwei Ebenen
Bewährt sind zwei Ebenen: eine Zusammenfassung für alle und ein Detailteil für Interessierte und Gremien. FLIORE erstellt druckfertige Monatsberichte je Mandat in der Sprache der Familie und im Corporate Design des Hauses; über das Mandantenportal sieht jedes Familienmitglied nur, was für es bestimmt ist.
Kurz-Checkliste
- Eine Seite Zusammenfassung mit Gesamtvermögen, Entwicklung und Aufteilung.
- Jede Kennzahl mit einem Satz erklären.
- Grafiken statt langer Tabellen verwenden.
- Details in einen Anhang verschieben.
- Einmal jährlich fragen, was die Familie versteht und was fehlt.
Häufige Fragen
Sollte der Bericht auf Papier oder digital sein?
Beides hat seinen Platz: ein druckfertiger Bericht für Gespräche und Gremien, ein Portal für den jederzeitigen Einblick. Viele Familien nutzen beide Formen parallel.
Wie lang sollte ein Bericht sein?
Die Zusammenfassung eine Seite; Details im Anhang für Interessierte.
Welche Kennzahlen sind verständlich?
Gesamtvermögen, Entwicklung in Prozent und Betrag, Aufteilung – Fachkennzahlen nur mit Erklärung.
Wie oft sollte berichtet werden?
Viele Familien wünschen einen kurzen Monatsbericht und ein ausführlicheres Gespräch pro Quartal oder Jahr.
Quellen
Diese Seite bietet Orientierung und ersetzt keine Rechts- oder Steuerberatung. Massgebend sind die zitierten Rechtsquellen in ihrer jeweils geltenden Fassung.
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