Seguimiento de transacciones
seguimiento de pagos
Otros idiomas: Deutsch · English · Français
Comparación continua de pagos y movimientos patrimoniales con el perfil de riesgo de una relación de negocios, para detectar y aclarar anomalías.
Son inusuales, por ejemplo, importes anormalmente altos, pagos a terceros sin relación aparente, nuevos países de alto riesgo o efectivo. Cada alerta se aclara y se documenta con su resultado.
En la práctica
En un family office hay menos operaciones que en un banco, pero suelen ser mayores y más complejas. Un seguimiento eficaz contrasta los pagos con el perfil esperado de la estructura: importes inusuales, nuevas contrapartes, vínculos con países de alto riesgo o pagos que no encajan con el objeto de la sociedad. Las anomalías se aclaran y documentan con su resultado; los pagos recurrentes y explicados pueden marcarse como conocidos para reducir falsas alertas.
Distinciones y errores frecuentes
El seguimiento de transacciones examina pagos y movimientos concretos; el seguimiento continuo abarca además la actualidad del perfil del cliente, los documentos y el screening. Error típico: umbrales que nunca se ajustan a los hábitos reales de pago de la familia y que no señalan nada o señalan demasiado.
Relevante en: Suiza · Alemania · Austria · Toda la UE
Términos relacionados
- Seguimiento continuo
- Examen continuo de una relación de negocios y actualización de los datos del cliente durante toda su duración.
- Comunicación de operaciones sospechosas
- Comunicación de un sujeto obligado a la unidad nacional de inteligencia financiera cuando hay indicios de blanqueo o de financiación del terrorismo.