Comunicación de operaciones sospechosas
comunicación por indicio, SAR
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Comunicación de un sujeto obligado a la unidad nacional de inteligencia financiera cuando hay indicios de blanqueo o de financiación del terrorismo.
Los destinatarios son la MROS en Suiza, la FIU de la aduana en Alemania, la oficina de comunicación de blanqueo de la Oficina Federal de Policía Criminal en Austria y la FIU en Liechtenstein. El cliente afectado no debe ser informado de la comunicación.
En la práctica
Una comunicación de operaciones sospechosas presupone indagaciones documentadas: qué fue inusual, qué información se obtuvo y por qué no pudo disiparse la sospecha. En la práctica, decide sobre la comunicación una persona responsable designada, y se transmite por el canal nacional. Después rigen obligaciones especiales, en particular la prohibición de informar al cliente. Todos los documentos se conservan por separado y de forma confidencial.
Distinciones y errores frecuentes
Una comunicación de operaciones sospechosas no es una acusación y no exige pruebas; el umbral que fija el derecho nacional es inferior. Un error frecuente es retrasar la comunicación hasta haber despejado todas las dudas, o tratar el caso con el cliente de una forma que lo alerte.
Relevante en: Suiza · Alemania · Austria · Liechtenstein
Términos relacionados
- MROS
- La oficina suiza de comunicación en materia de blanqueo, adscrita a la Oficina Federal de Policía (fedpol); recibe las comunicaciones de sospecha de los intermediarios financieros.
- goAML
- Software desarrollado por las Naciones Unidas con el que los sujetos obligados transmiten electrónicamente sus comunicaciones de sospecha a las unidades de inteligencia financiera.
- Responsable de prevención del blanqueo
- La persona de nivel directivo responsable del cumplimiento de las normas antiblanqueo; obligatoria en Alemania para ciertos sujetos obligados según el § 7 GwG.