goAML
software de comunicación de la UNODC
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Software desarrollado por las Naciones Unidas con el que los sujetos obligados transmiten electrónicamente sus comunicaciones de sospecha a las unidades de inteligencia financiera.
Suiza, Alemania y Austria usan goAML para las comunicaciones de sospecha. Estas contienen datos estructurados sobre personas, cuentas y operaciones, además de anexos.
En la práctica
El registro en goAML debería hacerse antes de que sea necesaria una comunicación; de lo contrario se pierde un tiempo valioso en caso de urgencia. En la práctica se definen accesos, roles y suplencias, y el archivo interno se organiza de modo que todos los justificantes de una comunicación puedan subirse completos. Los datos estructurados de clientes y operaciones facilitan mucho la carga, porque goAML exige personas, cuentas y operaciones en campos fijos.
Distinciones y errores frecuentes
goAML es solo el canal; si hay que comunicar y cuándo lo determina la ley antiblanqueo aplicable. Antes de la primera comunicación hace falta registrar a la entidad comunicante, lo que puede llevar tiempo. Un error típico es registrarse solo cuando surge una sospecha; es mejor hacerlo con antelación y definir las responsabilidades internas.
Relevante en: Suiza · Alemania · Austria
Términos relacionados
- Comunicación de operaciones sospechosas
- Comunicación de un sujeto obligado a la unidad nacional de inteligencia financiera cuando hay indicios de blanqueo o de financiación del terrorismo.
- MROS
- La oficina suiza de comunicación en materia de blanqueo, adscrita a la Oficina Federal de Policía (fedpol); recibe las comunicaciones de sospecha de los intermediarios financieros.
Citado en estas guías
- Comunicaciones de sospecha a la MROSCuándo un intermediario financiero suizo debe o puede comunicar a la MROS, cómo se presenta por goAML y qué sigue: prohibición de informar, bloqueo y ruptura.